第一章节
家庭财富管理首先需要搞清楚管理的目的。家庭理财管理最主要的目的就是为了更好的保护劳动所得，抗通胀，不爆雷，也别指望暴富，取得安全、合理的收益就最好啦，最主要能满足多维度生活所需。
投资者分为三类，分清楚自己属于那一类。1.专业投资者（专业选择），一定金融资质的金融机构，银行，证券公司，期货公司。
2.合格的投资者，指资产达到一定规模，家庭金融净资产不低于300万或近三年本人平均收入不低于40万元的（属于有钱人的游戏)。
3.普通投资者，绝大多数人都是这一类。
普通人可以选择的工具可以借助以下几种，银行储蓄，银行理财，股票，保险，基金，房产等。
第二章节
好的家庭财富管理首先需要清楚自己家庭目标事件都有哪些，大体分为两类：刚性事件，必须支出的类型；柔性事件，可花可不花。
财富管理的工具也有三个特性：流动性，安全性，收益。满足不可能“三角”，顶多满足其二就是最理想的，根据自己的需求合理配置。
制定策略之前需要想三个问题。
1.我有多少资金能拿出来？
2.投资周期有多少？
3.我和我的目标能承受多大的风险？
第三章节
人生大事从日常开始，永远准备好3-6个月的日常开支。准备好这个轻易不动的钱以后才考虑其他。
重大事件排序：医疗费用>买车>父母和自己的养老金>孩子的大学教育金。
先后顺序要搞清，健康永远是第一位的，先对自己负责，再为孩子考虑，别让养老成了孩子的重担。
第五章
怎么用理财工具解决我的人生重大事件。
1.医疗费用，这个选择合适的保险匹配就能解决，小资金撬动大杠杆。
2.买车，凑凑钱，不用负债。
3.父母的养老金主要靠父母的交的养老，有条件还应该配备重疾险。
4.自己的养老，第一就是社保一定不能断，买一个医疗险，钱多可以配上重疾险。
5.孩子的大学教育基金，可以拿一个月500出来，给孩子开一个账户。（还需要深入了解）
第六章
第一个小技能就是要开始记账了，不是为了缩减开支，而且为了明确每一笔钱都去哪了，有助于对日常开支的精准判断，倒推出每年结余。当然还能看到哪些钱不必要花，该节省的还是得省。
接下来用两张图总结：
第七章
疾病风险，不同保险的功效。
1.医保，保小病。
2.医疗险，保医疗费用，医保以外的报销。
3.重疾险，保额高，能对抗意外对家庭的打击。
配置顺序：医保>普惠型保险（几百的）>医疗险（一年一两千）>重疾险（一年一万多）。
量力而行，一般配置不超过年收入的15%内。
先后顺序，先大人，后小孩，先主力，再其他。
第八章
买房主要分刚需和投资。
没有房子的时候第一套房子肯定是刚需，最重要要满足居住的属性。以后再有多的钱可以考虑投资，投资的时候眼光放到全国，而不止是自己居住的地方。
第九章
如何给孩子花钱？
1.保证健康成长，吃穿住行满足基本。
2.教育投资是刚需，不过不必太过，我以后会带他尝试很多，然后从中挑选一到两个他自己非常感兴趣的，然后亲自陪伴他一直坚持下去就OK，不必所有的都擅长。
第十章
如何安排退休生活？
三个账户：
1.日常开销，一般来自社保养老，房租养老，商业养老金保险。
2.意外支出，有一个结构性存款，比如有10万，拆分成2-3-5万，然后分别存一年期，两年期，三年期，到期以后全部滚动续存三年。让每年都有一笔钱可以动用。重疾险也是最好的意外保护伞。
3.娱乐休闲，这个弹性很大，可以找到自己喜欢做的事，当然退休以后我认为最重要的是健康，所以一定要培养一个运动的爱好，每天都动一动，让身体更健康，身心更愉悦。
第十一章
财富传承
1.立遗嘱，为了防止纠纷，家庭不和睦等情况。
2.防止挥霍过度，也可以用专项专用保险，信托，慈善基金会等。
在没有学这个课之前，潜意识里知道保险是好的，但是并不知道好在哪，一看到做保险的还是第一反应是抵触的，但是自从学了这个才知道，真应该更早的把保险配置起来，越早配置越便宜不说，最主要是保险真的很有用。功能很多，能让我们都更有抗风险的能力。
