大家是否清楚一直备受关注的合规检查内容
8月18日，北京商报记者从地方金融局处得悉，已收到P2P网络假贷危险专项整治作业领导小组办公室下发的《关于展开 P2P 网络假贷组织合规查看作业的告诉》 (简称《告诉》)，《告诉》指出，严厉依照网贷“1+3”准则 结构及有关规章准则，一致清晰规范，提高质效，从严把关。针对已经纳入各省(区、市、计划单列市)网贷危险专项整治名单的网贷组织展开查看，做到组织与事务查看全覆。
米族金融总结，本次合规查看重点重视以下十个方面：1.是否严厉定位为信息中介，有没有从事信誉中介事务;2.是否有资金池，有没有为客户垫支资金;3.是否为本身或变相为本身融资;4.是否直接或变相为出借人供给担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实施了刚性兑付;6.是否对出借人进行危险评价并进行分级办理;7.是否向出借人充沛发表借款人的危险信息;8.是否坚持了小额分散的网络假贷原则;9.是否出售理财产品征集资金(或剥离到关联组织出售理财产品);10.是否以高额威逼等方式招引出借人或投资者参加。
值得重视的是，《告诉》指出，各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在组织自查和自律查看的基础上，择机就陈述内容及数据的真实性等进行行政核对。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、招摇撞骗等状况，要严厉通报，追质问责，并对网贷组织实施“一票否决制”。
《告诉》要求，本次合规查看应于2018年12月底前完结。随《告诉》下发的还有《P2P合规查看问题清单》，共触及是否为本身或变相为本身融资、是否违规发放贷款、是否不合法催收等36大项首要问题，详细包含108条细则。
