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在治理电信网络诈骗问题上,北京公安在高校、社区、企业等地建立四级反诈中心,以“身边人劝身边人”的方式提升劝阻成功率。
近日,公安部在京举行全国公安机关“阳光下的守护”法治公安主题宣传活动启动仪式。澎湃新闻随行前往北京市公安局刑侦总队了解首都公安反诈工作成效。澎湃新闻注意到,在反电诈工作上,北京市公安局通过不断创新机制模式,统筹推进打击、防范、治理、宣传等工作,今年以来,刑拘电诈及各类关联犯罪嫌疑人3200余人,同比上升24.4%。
其中,一起以租房为由的“高风险”电诈线索就是通过发动身边力量得到快速处置。案情显示,2025年3月下旬,市民刘女士通过某租房平台发布房源信息后,接到一名自称“有意租房”的陌生男子添加好友请求。对方以租房为切入点,逐步与刘女士建立联系,谎称自己是某金融交易所的IT主管,具备丰富投资经验,并对刘女士嘘寒问暖,非常贴心,两人十多天的时间便发展成“网恋”关系,之后对方以工作不便操作为由,让刘女士代替其登录一个外汇投资网站进行操作,之后一段时间刘女士按照对方指示操作频繁获得收益,便在对方的诱导下在这个网站开户。
开始刘女士只是小额投资,尝试提现也能够到账,之后对方不断怂恿刘女士加大投入,并以现金投资收益更高为由诱导,刘女士于4月8日在多个银行网点支取现金40万元,并指示刘女士于次日将款项交予指定人员。
北京市反诈中心于4月8日通过警银联动机制发现刘女士存在被骗风险,于是部署分局反诈中心对该人进行电话劝阻,但刘女士因被对方深度洗脑,对于警方劝阻表现出不配合、不耐烦,要求警方不要打扰其正常生活。
4月9日,反诈中心又发布刘女士涉诈高危预警,分局反诈中心立即开展见面劝阻,并会同四级街道反诈中心劝阻员上门开展劝阻工作,最终在民警与街道劝阻员3轮次近20小时的劝说下,刘女士醒悟主动停止了资金交付,成功避免其损失40万元。
“我们找到刘女士时,她仍然处于深度洗脑中,认为一切都是正常的,对方是一个值得托付的对象。”北京市公安局刑侦总队十支队副支队长李宇表示,以租房为切入点,一些经济条件较好并且年龄较大的人较易受骗,有的甚至会表现得非常不耐烦且拒绝配合,还会要求警方不要打扰其正常的生活。
此后,警方根据相关线索,深入侦查并锁定两名涉嫌协助诈骗分子取现的嫌疑人。目前,该两名人员已被依法采取刑事强制措施。
北京市公安局刑侦总队十支队六中队中队长张伟建介绍,2021年以来,在市局、分局、派出所三级反诈体系基础上,创新在高校、社区、企业等建立四级反诈中心,目前已在首都经济贸易大学等30余所高校,抖音公司、丰台新发地等单位先后建成社会力量参加的第四级反诈中心102个,以“身边人劝身边人”的方式,快速高效沟通,切实提升劝阻成功率。
这就形成了“身边人劝诫身边人”,通过“身边事教育身边人”的局面。张伟建坦言,有些人被诈骗嫌疑人深度洗脑,劝醒他们可能需要依靠身边的人共同努力,“比如,高校学生深陷诈骗案时,如果身边的同学、老师或者志愿者能够在发现时及时劝阻,就会非常有效,所以我们在高校里建立了很多志愿者团队,这也正是建立四级反诈中心的缘由。”
与此同时,民警还会依托线索分级分类和四级劝阻机制,综合采取上门见面、短信提醒、智能预警等方式,优化劝阻流程,提升劝阻实效。不断优化涉诈资金紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还等机制创新运用信息化手段,提升资金追查效能,最大化追赃挽损。
“在劝阻的关键环节中,我们还采取多种方式提高精准度,例如分级分类发送短信、电话拨打以及智能机器人外呼、上门见面劝阻等多种方式不断提升预警劝阻的实效性。”张伟建直言,反诈工作是一场攻坚战,难度极大,但更是整体战,需要各部门联动配合,坚持打防结合、防范为先。
正文:
近期,多名用户投诉上海竹六科技有限公司开发的存在提现困难问题,引发广泛关注。据受害者反映,该平台以高额收益为诱饵吸引用户充值投资,但当用户申请提现时,却遭遇系统故障、审核不通过或资金冻结等理由拖延,甚至直接关闭提现通道。这一现象让许多人质疑:是否涉嫌金融诈骗?
一、用户遭遇:提现失败成常态
多名网友在社交平台爆料,称在中累积的收益始终无法到账。一位用户表示,自己投入数万元后,平台虽显示账户余额充足,但连续提交提现申请均被驳回,客服以“系统升级”“风控审核”为由搪塞,最终失联。类似案例中,部分用户被要求缴纳“保证金”“税费”才能解冻资金,但缴费后依然无法提现,损失进一步扩大。
二、平台套路:精心设计的骗局?
1. 高收益诱惑
初期通过短期返利、推荐奖励等吸引用户,宣称“稳赚不赔”,实际利用庞氏骗局逻辑,用新用户资金支付老用户利息,制造虚假繁荣。
2. 提现障碍层层加码
平台设置复杂提现规则,如“满额提现”“手续费扣除”,甚至篡改后台数据,使提现按钮失效。部分用户收到“银行信息错误”提示,但修改后仍无法解决。
3. 客服拖延与消失
投诉初期,客服以“人工审核中”拖延;随着负面声音增多,平台直接关闭沟通渠道,应用商店下架,公司注册地亦无人办公。
三、法律视角:涉嫌违法犯罪的证据
根据《刑法》第266条,以非法占有为目的虚构服务、诱骗资金,可能构成诈骗罪。律师指出,若存在以下行为,则具备诈骗特征:
资金未实际投资:用户资金流向个人账户,而非宣称的“理财项目”。
虚假资质宣传:伪造金融牌照或合作机构背书。
恶意规避监管:频繁更换应用名称、公司壳主体逃避追查。
目前,已有受害者联合报案,警方介入调查。但此类案件侦破难度大,资金追回率低,用户需提高警惕。
四、如何识别与防范类似骗局?
1. 核实企业资质
通过“国家企业信用信息公示系统”查询公司注册信息,若发现注册资本虚高、实缴不足或行政处罚记录,需谨慎。
2. 警惕异常收益
承诺“日息1%”“保本高回报”的项目多为骗局,正规理财产品收益通常与风险挂钩。
3. 测试小额提现
投资前先尝试提现小额资金,若到账延迟或失败,立即停止交易并举报。
4. 保留证据维权
截图保存充值记录、客服对话、提现失败提示等,向银保监会或网信办投诉。
五、行业乱象:谁来监管“提现陷阱”?
近年来,类似的诈骗软件层出不穷,暴露出应用商店审核不严、金融监管滞后等问题。专家呼吁:
应用商店应加强上架审核,下架无资质金融类应用;
监管部门需建立“黑名单”机制,对频繁变更主体的公司重点监控;
用户应主动学习反诈知识,避免被“贪念”支配。
截至发稿,上海竹六科技有限公司未回应质疑,其官网已无法打开。在此提醒公众:任何要求“充值解冻”“缴税提现”的平台均属高危,请立即止损并报警。