一、背景
客户金总，38岁，2020年一季度成为我行私行客户，其爱人朱总也为我行私行客户。名下有多家装修公司，是我行对公及装修分期重点合作客户。
二、案例呈现
1月31日，春节节前，根据省分行私行部要求，我行分管行长刘建柱利用周末时间，作为首席客户经理拜访金总及朱总，又恰逢金总新店开业，双喜临门，刘行长与金总送祝福、聊合作、话家常。在交谈中刘行长了解到金总因运动不当，导致腰部受伤，一直想找一位信得过的骨科大夫医生进行检查。刘行长立即委托自己的朋友，为金总邀约大夫。
2月5日上午，客户如约去山西省第二人民医院进行检查，对寻医问诊的结果比较满意。下午，金总从行外转入700万元购买了我行大额存单。我行将持续跟进客户需求和体验，扩大客户在我行的“钱包”份额。
三、启示
1.首席拜访，更能拉进客户关系，挖掘客户全方位需求；
2.功夫用在平常，掌握客户行外资金情况；
3.非金融服务贴心到位，提升客户对我行满意度、依赖度；
4.实时跟进首席拜访成效，确保成果落地。
