自2020年DeFi Summer（去中心化金融之夏）以来，自动化做市商（AMM）、借贷协议、衍生品交易和稳定币，这些在加密交易领域可太重要啦，就像是盖高楼的基石，成了核心基础设施。在过去这四年里，好多创业者都在这些赛道上努力创新，让像Trader Joe和GMX这样的项目不断发展，达到了新高度。
可现在，这些产品慢慢成熟起来，加密交易赛道的增长就像是碰到了天花板，想要再出现一批特别厉害的新项目，变得越来越难。
不过呢，2024年美国大选之后，加密行业迎来了新希望。行业的合法化和合规化进程加快，传统金融和DeFi的融合也越来越快。以前，像私人信贷、美国国债，还有大宗商品这些实物资产（RWA），只是简单地被做成代币化凭证，现在可不一样啦，它们逐渐变成了能产生收益、资本效率更高的稳定币。这对于那些想在加密领域获得稳定回报的用户来说，可是个好消息，就像给DeFi借贷与交易找到了新的增长引擎。
稳定币在国际贸易里也越来越重要，支付赛道上下游的基础设施发展得越来越好。特朗普家族、Stripe、PayPal和BlackRock这些传统金融界的“大腕儿”，都纷纷加快在这个领域的布局，给整个行业带来了更多发展的可能性。
在Uniswap、Curve、dYdX和Aave这些“老DeFi”项目之后，一批新的加密交易领域的“潜力股”正在悄悄成长。它们会跟着监管环境的变化，借助传统金融的融入和技术创新，去开拓全新的市场，推动行业进入“新DeFi”时代。对于刚进入这个领域的人来说，不用再一门心思地在传统DeFi项目上做些小打小闹的创新，而是要着眼于打造符合新环境和新需求的、能带来突破的产品。
比特币现货ETF的推出，让加密领域迎来了新的发展转折点。特朗普政府时期的政策为这个领域打下了基础，现在像贝莱德（BlackRock）这样的传统金融巨头加入进来，更是让RWA（现实世界资产）赛道发展得越来越快。越来越多的金融机构开始研究怎么用区块链技术，把股票、债券这些传统资产放到链上进行交易和管理，这种趋势正在改变金融市场的格局。
大家还记得三箭资本暴雷的事儿吧，这一事件让加密行业的一个大问题暴露出来，那就是DeFi资产缺乏能持续产生收益的场景。美联储开始加息后，全球市场的钱变得没那么好拿了，流动性紧缩。加密货币被看作是高风险资产，受到的冲击特别大。而像美国国债这样的现实世界资产，从2021年底开始，收益率一直在上升，吸引了好多人的目光。2022年到2023年，DeFi的收益中值从6%降到了2%，比同期美债无风险收益的5%还低，这让那些高净值投资者对链上收益没了兴趣。在链上收益没什么盼头的时候，行业就把目光转向了RWA，希望通过引入链下稳定的收益，让市场重新活跃起来。
现在的政策环境也在助力RWA快速发展。特朗普政府上台后，大家期待的那些对加密友好的政策正一步步变成现实，监管框架也变得越来越清晰，对行业的支持力度也在加大。而且，BlackRock、Franklin Templeton和Apollo这些大型机构都已经在RWA领域布局了，这也证明了这个市场潜力巨大，政策的推动作用非常关键。
有个叫Vision的项目，它的创新可不简单，不仅在技术上走在行业前面，还在推动全球金融普惠方面很有远见。它打破了传统金融里高门槛投资的限制，让普通投资者也能参与到以前只有大型机构才能涉足的高价值资产领域，像国债、矿权，甚至是收藏品。而且，通过引入合成资产，Vision为大家进行多样化投资和构建复杂资产组合提供了更方便的办法。在有利政策的支持下，它的潜力得到了进一步释放。
不过，Vision在发展RWA生态系统的过程中，也面临着不少挑战。比如市场上流动性不够，技术标准还没有统一，而且不同领域的用户对相关知识的了解还不够，需要加强教育。
对于普通大众来说，选择和实体经济联系紧密、又有政策支持的数字资产平台会更稳妥。现在数字市场里的项目五花八门，像数字文创、数字藏品这些纯虚拟的线上产物，市场价格波动很大，存在溢价风险，新手不要盲目投资。而和实体经济结合的数字平台，它的操作运营方式更清楚，底层的原理也更容易理解，能让大家看得明白，操作起来也更靠谱。
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