吴晓波频道7天理财训练营学习笔记——五步做好财务规划

《7天小白理财训练营》

【坐标】辽宁-
【职业】宝妈
【理财经验】5年
【理财额度】10万
【关于理财最不足的】优化基金实操投资方法,进一步提升投资水平(特别是如何止盈
【财富目标】通过理财,40岁实现睡后收入≥10000,并逐步增长

想要收获:

①优化基金筛选方法(指数基金,债券)
②基金定投年化收益率怎么计算
③初步学习房产
④50万怎么投?100万怎么投?


财富导师:

来到特训营学习,你更应该考虑的是:我能够通过投资获得多高的收益率,能够将这个收益率持续多久。我们需要有计划,有目标的去做好这件事。只有制定一些方法,执行的时候碰到一些问题,通过学习总结解决这些问题,优化自己的投资方法,投资水平才会上去。

举个例子:假如疫情即将过去,憋久了的你准备出去旅游一趟,你会着手做哪几件事情?

实际上投资应该也是目标导向,对应前面的旅游计划,投资中也应当做好每一步。从确定目的地到筹备资金,再到做攻略、订票订酒店,有写游记习惯的还要花时间写个小总结,这些都需要花时间和精力。

每一笔投资,你都应该至少有一个收益预期、投资的策略,以及对各种市场变化的应对,最后最重要的要做好复盘,到底是哪里让自己亏钱了(哪里让自己赚钱了)。

我为你准备了2张特制的表格,辅助你做好这5步,分别是“财务规划表”和“财务健康检查表”:

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