1.2.a理解投资基金的定义和主要类别
定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
主要类别：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金
2.1.b理解证券投资基金的基本特点
集合理财、专业管理
投资组合、分散风险
利益共享、风险共担
严格监督、信息透明
独立托管、保障安全
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2.1.c理解证券投资基金与与其它金融工具的比较
- 一、基金与股票、债券的差异
- 1 反应的经济关系不同
- 2 所筹资金的投向不同
- 3 投资收益与风险大小不同
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二、基金与银行储蓄存款的差异
- 1 性质不同
- 2 收益与风险特性不同
- 3 信息披露程度不同
2.2.a理解证券投资基金运作具有三大部分
1 市场营销
2 投资管理
3 后台管理
2.2.b理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系
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2.3.a理解公司型基金和契约型基金的区别
- 1、法律依据不同。公司型基金组建的依据是公司法，而契约型基金的组建依照基金契约，信托法是其设立的法律依据。
2、基金财产的法人资格不同。公司型基金具有法人资格，而契约型基金没有法人资格。
3、发行的凭证不同。公司型基金发行的是股票，契约型基金发行的是受益凭证(基金单位).
4、投资者的地位不同。公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策发表自己的意见，可以参加股东大会，行使股东权利。契约型基金的投资者购买受益凭证后，即成为契约关系的当事人，即受益人，对资金的运用没有发言权。
5、基金资产运用依据不同。公司型基金依据公司章程规定运用基金资产，而契约型基金依据契约来运用基金资产。
6、融资渠道不同。公司型基金具有法人资格，在一定情况下可以向银行借款。而契约型基金一般不能向银行借款。
7、基金运营方式不同。公司型基金像一般的的股份公司一样，除非依据公司法规定到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性；契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营相应终止。
- 2.3.b理解开放式基金和封闭式基金的区别
- 1、期限不同
- 2、份额限制不同
- 3、交易场所不同
- 4、价格形成方式不同
- 5、激励约束机制与投资策略不同
3.1.b掌握基金的不同分类标准和基本分类
1、根据法律形式可以将基金分为 契约型基金、公司型基金
2、根据运作方式可以将基金分为 封闭式基金和开放式基金
3、根据投资对象可以将基金分为 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
4、根据投资目标可以将基金分为 增长型基金、收入型基金和平衡型基金
5、根据投资理念可以将基金分为 主动型基金与被动（指数）型基金
6、根据募集方式可以将基金分为 公募基金和私募基金
7、根据来源和用途可以将基金分为 在案基金和离案基金
8、特殊类型、系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。
3.2-5.a掌握基本基金类型及其特点
股票基金
债券基金
货币市场基金
混合基金
3.6-9.a理解市场上各类特殊类别基金的特点
保本基金
交易型开放式指数基金(ETF)
QDII基金
分级基金
15.1.a理解投资业绩评价的基础概念
15.2.a掌握收益率的计算方法
15.2.b理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念
15.2.c理解风险调整后收益的主要指标
15.4.b理解基金评价中的基金分类、业绩计算和风格类型
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16.1.a掌握基金募集的概念与程序
- 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
16.1.b掌握基金成立的条件
16.1.d掌握基金认购的概念
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
16.2.a掌握开放式基金申购与赎回的概念
投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。
16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的费用结构
18.2.b理解资金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式
19.1.a理解基金利润来源及相关财务指标的主要内容
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基金利润来源：
- 1利息收入
- 2投资收益
- 3其他收入
- 4公允价值变动损益
与基金利润有关的财物指标
1本期利润
2本期已实现收益
3期末可供分配利润
4未分派利润
19.1.b掌握利润分配对基金份额净值的影响
基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。19.1.c理解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定
20.4.a掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求
20.4.b理解货币市场基金信息披露的特殊规定
