持续下蛋的母鸡——红利指数基金

1991年,美国有个叫奥希金斯的基金经理提出一个投资策略:每年年初,从道琼斯指数中找出股息率前10名的股票,买入持有;下一年年初,仍然是投资股息率前10名的股票,卖出跌出前10名的,买入新进入前10的,持有;每年循环这个过程。

是不是很简单?但很有效。用美股历史数据测算,这个策略可获得年均14%的回报率,远超道琼斯指数年均3%的表现。

诶,那我们也这样做好了。

从A股市场中,每年挑选高分红高股息的几十只股票,买入持有;一年调整一次。如果在上交所挑50只股票,就是上证红利指数;如果在深交所挑40只股票,就是深证红利指数;如果两个交易所一起挑100只股票,就是中证红利指数。

一次买这么多股票太贵了!嗯,那就买红利指数基金好了。红利指数基金,顾名思义,就是被动跟踪红利指数的基金,每年根据红利指数的构成复制其全部或大部分的股票,可获得跟该指数大致相当的收益率。基金购买起点也不高,大的基金平台现在都能100元起购,费率0.15%左右。

红利指数基金的好

举个栗子,上证红利指数的选股标准:

(1)过去两年内连续现金分红而且每年的现金股息率(税后)均大于0;

(2)过去一年内日均流通市值排名在上海A股的前50%;

(3)过去一年内日均成交金额排名在上海A股的前50%。

红利指数的选股基本标准是连续两年现金分红且税后股息率大于0——连续分红一般可认为公司现金流稳定,股息率(股息/股价)较高则要么分红多,要么股价低,综合来说就是,红利指数包含的股票都是盈利比较稳定的公司,这类公司就是俗称的“绩优股”,会赚钱还会分钱。由这类股票组成的指数,自然净值表现会比其他指数更加平稳,加上基本每年都会分红的特性,非常适合长期持有,每年只收分红,平均下来收益率也会很可观,在现在降息周期固收收益惨不忍睹的时候,投资红利指数基金是个不错的选择。

富国中证红利指数增强(100032)

目前市场上有好几只红利指数基金,比如:

工银深证红利联接     481012

大成中证红利         090010

万家中证红利         161907

我目前认真研究过的是富国中证红利指数增强,今天就以它为例。

富国中证红利跟踪的是中证红利指数,相比于大成中证红利和万家中证红利多了一点点主动管理(增强型),所以跟踪误差较大(0.13%)。成立于2008年11月20号,目前规模有6.54亿,是老牌基金。

这是它历年分红表现:

然后我找了个2003年成立、规模46亿的博时沪深300的分红表现:

瞬间觉得富国中证红利简直是养老基金神器有木有!

基金分红的日程一般是这样的:

权益登记日01-16

在16号之前买入并持有的投资者可收到这次分红每份额0.3元(敲黑板:基金分红目前是不扣税的)。

除息日01-17

17号这天富国中证红利基金的净值会相应下跌0.3元

分红发放日01-19

19号这天,如果选择现金分红的投资者会收到每份额0.3元的现金;如果选择红利再投资则会自动申购对应金额的基金份额。

这里有一点要提醒大家注意:不要在分红登记日前几天买入基金

红利指数基金的净值属于“全价报价,全价交易”,就是说,基金净值实际上是基金市值+待分配分红。因为成分股票的分红时间不一致,基金一般会将收到的分红积攒起来,到了一定程度再一次性分给投资者。

权益登记日前一个交易日即01-13那天,富国中证红利的净值为1.384,约等于实际净值1.084+分红0.3,如果你在一年前买入基金,这0.3元分红就相当于基金帮你赚的,但如果你在1月13号买入基金,相当于买入价中已经包含了分红,那基本上可认为分红发放日收到的分红是用你自己的钱出的(举个栗子,你花1384元买了1000份富国中证,过几天分红现金到账300元,你的基金市值价值1084元,相当于300元去基金账户旅游了一圈又回来)。

我从10月份开始定投,到分红时投入3500元,分红得了700多块,刚开始挺开心收益率有20%呢,后来仔细一算,将近一半的分红是左口袋进右口袋(后面几个月净值基本都在1.3元上下浮动了),所以以后可千万别一看到某基金快要分红了就赶紧买入,钱从左口袋进右口袋,并不好玩o(╯□╰)o。

红利指数最佳佐料是耐心

红利指数基金是一只肥肥的母鸡,优点是稳定地下蛋,缺点是下蛋频率以年计。因为红利指数基金成分股票基本是盈利稳定,进入了成熟期的现金牛公司,这类公司的股价波动一般不会太大,红利指数基金的取胜武器并不是资本利得。所以,小伙伴不妨采用定投的方式,时不时扔点钱进去,长期持有,那真是一种稳稳的幸福啊。

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