2017年投资总结

2017年的小目标

过去的几年在股票、基金的投资目标都是以尝试各种投资方法为主,赚钱为辅。之前几年我一直想尝试找到一种长期持续的盈利,就像Warren Buffett学习如何长期、持续的产生复利。自己也清楚的知道股票投资试错的资金成本和时间成本都较高,就趁刚开始年轻、资金量小,试错成本也较小,所以前面几年一直没有把赚钱作为第一目标。

经过在股票市场几年的摸爬滚打后,在2017年初给自己定了一个小目标:第一次以盈利作为第一目标。

2017年投资结果

2017年初对股票和基金帐户的总资产进行了平分,股票和基金两个帐户各占50%的资金。未来也定期做一次这种再平衡,周期还未定,估计是1年或者2年。

总收益

2017年股票和基金帐户整体总收益13.95%, 2017年各指数的涨幅及对比

指数 指数(2016.12.30) 指数(2017.12.30) 涨幅
上证(SH:000001) 3103 3307 6.6%
深证成指(SZ:399001) 10177 11040 8.4%
创业板指(SZ:399006) 1962 1752 -10.7%
沪深300(SZ:399300) 3310 4030 21.7%
中证500(SH:000905) 6252 6250 -0.03%

今年上证、深证成指和沪深300都是上涨,中证500、创业板都是下跌。
而且创业板的跌幅-10.7%,跌幅最大;沪深300上海21.7%涨,涨幅较最大。还是属于结构性行情。

股票帐户

2017年期间股票帐户总收益是17%,股票帐户的收益主要来自今年市场对人工智能概念的炒作,持有科大讯飞实现大概80%+的收益。
下半年股票帐户进行换券商,再加上自己工作的调整没有精力去分析和操作股票,所以最近两个月基本处于低仓位,没有操作。
2017年郁闷的一点是整年都没有中过一只新股,难道是运气在2016年用完了吗。

基金帐户

2017年基金帐户实现10.6%的收益,收益比股票帐户少了6%左右,原因是我的基金帐户是采用定投,着眼于长期投资,今年股票基金基金的占基金帐户资产为60%左右,基本上只有半仓。今年在结构性行情的年度,坚守定投和长期的投资策略,以应对不可预期的系统性风险,没有跟风加大对漂亮50和沪深300的仓位占比。

指数基金实验帐户,从2014.04.18年以来实现77%的收益,年化15%左右。市场已经达到2015年牛市5200多点的市场,期待2018年的突破。
https://www.jianshu.com/p/571289e1f56a

2018年的期待

1.股票帐户,期待获得20%+以上的收益
2.基金帐户,期待获得15%+以上的收益
3.准备为自己的女儿设立一个投资帐户

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