普通白领的财务自由之路 | 2.9 股权

股权,是一种通过投资企业或其他机构,以入股形式成为股东,从而间接拥有或部分拥有企业资产的投资方式。持有企业股权,我们可以获得企业利润分红或股票增长带来的巨大收益。这是一种间接或部分构建企业资产实现财富增值的方法。

股权资产是一种无形的资产,股权代表着股权持有者对投资企业或机构的股份拥有。股权持有者就是我们俗称的股东,股东可以参与企业日常经营,也可以不参与,股东可以对企业发展施加影响力和决策力,也可以对企业发展完全没有影响力、完全不参与决策。股权持有者(股东)我们通常也称之为股权投资人,一般可根据被投资企业发展阶段进行划分,可分为AI投资人(天使投资人)、VC投资人(风险投资人)、PE投资人(私募股权投资人)、IPO上市投资人等等,也可根据投资阶段以A轮投资人、B轮投资人、C轮投资人等方式进行划分。在实际操作过程中,这些概念的边界范围也是比较模糊的,通常并不进行严格的区分。我们仅需要知道这些都是股权投资人。

说到股权投资就不得不说起证券实物类资产中的股票投资,在我们所说的资产上,二者是有明确界限和划分的。我们所说的股权通常指在企业未成熟、半成熟、即将IPO上市或刚上市等阶段在一级市场买入的企业股份,所以我们通常将股权投资者称为内部投资者;而我们所说的股票通常指企业上市运营后在证券交易所等二级市场购买的企业股份,一般持股量较小,所以我们通常将股票投资者称为外部投资者。

股权的买卖有其特有的方式。通常需要股权投资人进行“尽职调查”,对企业进行了解,分析并掌握企业的历史、现状、人事、财务、产品、业务往来等各方面情况,然后再通过与企业所有者进行磋商和沟通,进行股权买卖和转让。

对于普通白领来说,股权投资并非遥不可及。通俗的说,你的亲戚朋友要开一家店,但他的资金有限,希望你能注入一些资金并给你一些股份,以使店铺开起来,这个过程就是股权投资,你也就拥有了股权资产并成为了股权投资人。所以,对股权的理解并不需要有高不可攀的感觉,也不需要纠结各种概念,只要是按照股权投资的理念进行的投资都可以称作股权投资。

作为副业第三层资产中很特殊的一类,我们有必要对股权资产的特点进行一些说明。

1、股权资产是通过投资并拥有企业的股份从而间接或部分拥有企业资产的投资方式,本质上股权资产其实也是企业资产。企业资产很容易理解,就是你创立并拥有这家企业,你就有了企业资产;而股权资产是通过企业出让股份,投资者购入股份,从而实现间接或部分拥有企业的投资方式。从这个角度来看,股权资产应属企业资产的一部分。但根据目前市场的发展,企业股权投资已经发展成为了固定的行业,有专门的股权投资人进行着对数十数百家企业的股权投资。从普通职场白领的角度,我们在构建股权资产的过程中,并不需要成为这样的专业股权投资人,除非你的主业工作就是股权投资,否则要成为专业股权投资人需要长期的经验积累。从务实的角度,我们可以在熟悉或主业相关联的行业或领域,经过长时间的积累和分析,再通过向我们的朋友、亲戚等创业者或企业主的企业资产进行股权投资,从而间接分享他们创业的成果。这样一方面我们的风险会很低,另一方面投资的可行性会很强,另外投资的回报率也不小。

2、股权资产建立需要投资人有企业创建和管理经验、良好的判断力和眼光以及决策力,股权投资风险较大,在建立资产的初期不建议介入。股权投资是看起来非常高大上的投资门类,但要成为合格股权投资者,没有十几年或几十年的行业经历、没有创业和管理经营企业的经验是不行的,另一方面还需要对行业和企业有良好的判断力与决策力,对企业未来发展要有充分的认识和思考。这样你投资股权的风险才会降低,否则只图股权投资的巨大收益而忽略其风险就贸然进入的,最后的结果通常会很惨。这就是为什么我们不建议普通职场白领在一开始建立资产的阶段就贸然进行股权投资的原因,因为其风险非常大,一不当心,投资就会失败,辛苦积累的投资本金就会损失掉。所以想要进行股权投资,先不必着急,在发展主业的同时,要深入了解主业、相关联行业、熟悉的副业或行业等发展的趋势和情况,同时留心亲戚和朋友的创业发展动向,在看清行业发展脉络和企业成长情况的前提下,进行充分的准备,再投资股权资产也不迟。机会永远是留给那些经得起等待且有准备的人,而不是留给那些贸然进入只图利益而不顾风险的人。

3、股权资产可以通过企业利润分红或企业股票价值增长带来巨大现金流或资本利得。这一点是毋庸置疑的,也是股权资产独有的特点。通过拥有股权资产,我们可以仅以资金为成本,分享企业成长带来的巨大收益。我们不需要直接管理企业,也不需要直接为企业的发展操心,只需要对企业的发展看好并投资企业股权,就可以分享企业的利润或股票价值增长带来的巨大现金流或资本利得。

总之,股权作为副业中最高层资产中的特殊的一类,是普通职场白领在财务自由发展到较高阶段后可以考虑投资的资产类别。股权资产是通过投资并拥有企业的股份从而间接或部分拥有企业资产的投资方式,本质上股权资产其实也是企业资产,从这个层面先构建并拥有企业资产无疑对后续构建股权资产非常有帮助;股权资产建立需要投资人有企业创建和管理经验、良好的判断力和眼光以及决策力,股权投资风险较大,在建立资产的初期不建议介入;股权资产可以通过企业利润分红或企业股票价值增长带来巨大现金流或资本利得,在我们财务自由之路发展到较高阶段后,可以通过配置股权资产来实现资本加速增值。

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