理财规划师

自从学习了理财小白基础知识之后,就极其感兴趣。因为特别爱帮助人,梦想也是想通过自己能够影响,感染,帮助别人。我觉得别人因为我而微笑是一件特别幸福的事情。虽然这话说起来好像觉得很虚伪,但是我确实是这样想的。这能满足我的存在感以及成就感。

我所想象的这个职业应该是对个人的理财定制。找到适合每个人的一套方法,帮助别人实现财务自由。但很明显,我想的太狭隘。询问了比较有经验的理财规划师,她分享了一段话和一篇文章

所谓理财经理的三个阶段:

S1阶段:卖产品,销售以后没有服务了。(85%)

S2阶段:理财务,帮助你梳理财务情况,找出需求,并且能够分析一些产品配置方法。(10%)

S3阶段:理人生,注重生活态度,职业/事业与生活的平衡,心灵的快乐,关注生命的质量。(5%)

理想的规划师并不是只是让别人怎么样可以挣到更多的钱,而是通过实现财务自由来更好的生活。一个合格的规划师首先必须该站在客户立场,量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时,判断一个理财师好坏的标准,主要是看他的学习能力是否超过了客户。

二,合格的理财师首先得理好自己的财,自己要做充分的投资,如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资,而去给客户推荐类似的产品,这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验,就不会了解客户的投资心理。

三,合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求,信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育,甚至心理健康等一系列问题,对理财师的能力来说也是一个挑战。

所以说做到这些,有可能需要我们一生的努力去丰富自己的阅历积累自己。也绝不是我简简单单想的那样。很多事情也是在试了才知道适不适合,喜不喜欢。

我是个特纠结的人,总是不知道该选择什么,担心自己选错。选择了其一,又纠结其二,唯唯诺诺。其实,选择哪个都可以,都可以去试错,选择了,就去做,就行了。

很多时候,重要的不是选择,而是我们努力使选择变得正确而已。

最后编辑于
©著作权归作者所有,转载或内容合作请联系作者
【社区内容提示】社区部分内容疑似由AI辅助生成,浏览时请结合常识与多方信息审慎甄别。
平台声明:文章内容(如有图片或视频亦包括在内)由作者上传并发布,文章内容仅代表作者本人观点,简书系信息发布平台,仅提供信息存储服务。

相关阅读更多精彩内容

友情链接更多精彩内容