初级基金训练营-第一课-基础概念

一、基金到底是什么

不会做饭 ---》厨师做饭

MIT：马萨诸塞投资者信托，为大家提供专业化的投资管理服务

二、基金怎么赚钱

基金经理 ---》根据形势，买入建仓---》获取收益（股票、债券）

市值：金融产品升了还是跌了，得出市值

基金净值：扣除管理费、托管费、基金销售费用

牛市初期：买新基金，买股市低点

熊市初期：不要买新基金，因为基金经理刚刚获得一笔钱，肯定要进行建仓买股票的操作，新基金每一步都在高点买入

三、基金的角色

基金管理人：专业的金融从业人员，注册资本达到一个亿，要求有基金管理牌照

托管方：清算、交割、资金用途监督（商业银行）

基金销售机构：注册资本达到2000万，要求有基金销售牌照

四、基金的发展

募集期：买入，净值一块钱

认购：第一天（T日）认购，第二天基金登记确认，第三天才能查询到认购结果

封闭期：0-3月，不能撤销，活期利率，无收益，验货备案

存续期：申购，必须按照当时基金公布的最新净值买入，要缴纳申购费

赎回

基金分红

定期开放式基金，封闭期不能买卖

暂停申购：基金规模太大了，基金经理管不过来；防止不公平

暂停赎回：

清盘期：规模太小，连续60个工作日基金净资产规模不足5千万；持有人不足100人

四、基金的合格线

业绩基准

货币基金、债券基金：债券指数或活期存款利率

股票型基金：股票指数、债券指数

五、实操

1、如何确认金融机构是否持证上岗

2、如何查询合格的基金销售机构

3、怎样查看要买的基金费率是多少

4、如何查看基金的业绩比较基准