净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。
基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产——总负债）／基金单 位总数。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。
比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份！那他的每份净资产就是十元。
当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是 10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是 10+0.1-0.05=10.5元。
由于市场价格变动，竞争并不固定，每日会在收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出。
买卖基金时，也要关注一下净值，会影响到你到手资金，比如投入1万元，申购费用1%，净值是1，那么现有的份数就是，10000*（1-1%）/1＝9900份，第二天净值涨到了1.2，想要基金赎回来，全部赎回。资金余额就是以基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：9900*1.2＝11880。
