近日，在我们单位某行内，一位年过花甲的婆婆亲历了一场“高息理财”的骗局，好在员工警觉性高、训练有素，使出三十六计十八般武艺对此笔汇款进行“围追堵截”，成功守住了婆婆的钱袋的同时又火眼金睛发现了一个危害骗取客户资金的可疑团伙。
花甲老人遭遇高息骗局
从当班员工和监控回放我们了解到，当天下午这位婆婆在一名年轻男子的带领下来到某行，准备向“普格县xx开发有限公司”汇去一笔3万元的理财款。
“客户告知我们该公司的理财在一年到期之后有高达10%的利息，”大堂经理说。更奇怪的是，在婆婆向大堂经理进行业务咨询的过程中，一旁的年轻男子始终紧跟婆婆，并着急催促婆婆办理现金汇款。
“看到此情况后，大堂经理心中就提高了警惕，分别询问了二人的关系，年轻男子说他与婆婆认识很多年，但婆婆说的却与之相差甚远，有很大出入。“大堂经理说，再联想到网点业务经理每日晨会上让大家学习的相关诈骗案例特征，初步判断这可能是一起专门针对老年人的骗局，便立即告知了当班领导。
随后，当班领导对客户汇款用途、收付款人信息进行了核实，并向客户提示风险，劝告其谨慎汇款，但此时婆婆还未充分意识到事情的严重性，犹豫了一阵后仍打算继续汇款。
在僵持中，大堂经理灵机一动，告知婆婆汇款需通过手机银行办理，实时到账、方便快捷。同时，巧妙避开年轻人的尾随监视，借使用手机银行汇款，在婆婆的手机通讯录里，查到了其儿子的电话号码。业务经理立即联系其儿子告知此事。收到消息后，婆婆的儿子马上报了警，110及时赶到，在网点大堂经理与业务经理的合力配合下，成功阻止了婆婆办理汇款。
事后，婆婆对网点员工和警方的热心帮助表示万分的感谢。警方再三叮嘱婆婆，以后一定不要轻易相信所谓的超高利息理财，不要轻信所谓的第三方投资理财公司。
顺藤摸瓜挖出可疑团伙
第二天，网点业务经理积极与该收款公司开户行联系，向对方了解账户相关信息及近期有无可疑交易情况。
经核实，此账户短时间资金余额竟达到100万之多，每笔转入金额均在1万至15万左右，并且备注有相关投资人的姓名，联系该公司相关人员，给出的答复也实为可疑。至此，我行将该公司向当地监管部门报告情况，同时也将持续对该可疑团伙进行跟踪。
近日，婆婆再次来到我单位，送来一面锦旗，表达对全力维护客户资金安全的谢意，并提供了关于这个团伙将老年人聚集地点，现场以现金形式收取投资款的最新信息。
针对上面的记叙案例，其实这只是我们工作中的一个小插曲！
因为反金融欺诈，护百姓身家
我们一直在路上！
最后还想再次温馨提示所有人：
面对“高息理财”陷阱，一定要擦亮眼睛。买的不如卖的精，在你看中他高息利息的同时，不要忘记了自己本金的安全，千万不要被表面的高利息所骗导致血本无归。正是：
理财品种多，安全最重要；
高息套路深，切莫要轻信。
