上个月的时候写了一篇关于双低可转债的改良版
加仓了可转债，再谈一下【双低可转债改良策略】
本来早就想投入实盘的，但是后来想着主账户比较杂，就想着再开一个券商，本着开户的佣金最低原则，挑选了很久，毕竟我已经开过两个了，只有最后一个名额了，好在最好开了一个万1免五的券商成功开户，这个佣金也算是市场最低了，开好之后，投入了实盘，这个实盘的预算是2W，第一次建仓只买了7000多，还未完全建完仓。
先贴一下已经建仓的截图
这个实盘的建仓标准是：对市场上所有可转债的价格和溢价率进行计算，取排名前十分之一的标的，然后从其中选取不少于十只作为持仓，每半个月轮动一次，将不符合排名的卖出，符合规则的买入。小薪在双低的基础上又参考了一个税后收益率的指标。
税后收益率：
所谓“到期税后收益率”，指的是可转债没有转股，投资人持有到期上市公司还本付息之后可以取得的收益率，并扣除20%的所得税。这一收益率是除了上市公司违约无法如期兑付之外，投资人取得的“最悲观收益率”。通俗版解释就是你以100元持有A可转债三年之后到期赎回，公司前两年所付利息一共3元，最后一年赎回价是102，那么你这三年的收益就是5元。这是在不考虑扣税的前提下，三年累计收益5%, 年化大概百分之一点多。
以下的数据是小薪自己计算的，每天会发一份邮件给自己和需要的一些朋友。
因为当前只建仓一半，所以收益率没有什么好统计的，等节后把两万块的实盘彻底建好，之后也是每周或者有仓位变动时更新一下持仓和收益率。
再阐述一遍双低可转债的投资逻辑：价格低，代表安全性高，接近债底，溢价率低代表股性强，涨的的时候可以和整股一起涨。
因为计算方式是可转债价格+溢价率 的结果越低越好，所以发生调仓无非对应以下几个逻辑。
可转债价格变高，导致整体排名落后
可转债价格变低或者没变，但是溢价率飙升，这种情况是由于正股下跌导致
当1发生时是好事，盈利了，卖出换入性价比较高的标的，2发生时，虽然没有盈利，但也要换出，因为此时持有性价比降低，轮入性价比较高的其他的标的。
以上就是小薪的双低可转债实盘介绍，5.10日之后，在公众号内回复【可转债实盘】即可查看小薪的实盘收益率情况。欢迎大家在留言区一起讨论。
未来文章预告：
我的定投策略，如何买（已经写了），如何卖？
其他实盘：
小薪的十年定投实盘
关于小薪：小薪是普普通通的工薪一族，旨在希望构建自己的理财规划，早日实现财务自由，早日脱离程序员的苦海
关注小薪，我们一起走向自由之路
