建立客户统一评价体系，首先需要每日各渠道交易系统提供海量交易明细数据到数据仓库，数据仓库对数据分类并根据客服评价模型进行评级计算。考虑到个人客户、法人客户业务差异，个人客户和法人客户可以根据实际需要选择不同的评价模型。如，法人客户可以考虑采取经济界流行的EVA/RAROC企业贡献评价模型，该模型以客户效益评价为主导，辅助以风险评价、营销评价和客户关系评价。
其次，需要建立客户统一动态管理机制，按评价周期对客户评级结果进行动态管理。对于评价提升客户，当期自动调整客户评级，对评价下降客户，可考虑采取“递延调整客户评价”的方式，缓冲客户因各种原因造成的临时性评价下降。
最后，基于客户统一评级结果，将客户识别引导、接触营销、关系维护等流程纳入渠道服务集成。实现全渠道客户服务信息共享，以及高低柜、线上线下无缝链接，从而进一步提高银行精准营销能力。并根据客户评价模型，动态监测各分支机构客户结构组成变化、跟踪了维护全行/各分行重点客户等。
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