一、个人工作经验分享：
1、每天的工作都提前计划好，日清日结：提前写在一个本子上面：我每天要联系多少个客户，我每天联系这个客户的目的是什么，我都会写得清清楚楚，如果我今天没有联系完，但是就算晚上我也会给这个客户发微信，等第二天我还是会给这个客户联系的。
2、给自己定目标：由大到小，先完成小目标，再做成大目标。
团队每月工作阶段划分：1-13号(第1阶段）21号（第2阶段）29号（第3阶段），我自己划分更细：10号之前要出单，20号之前要出单多少，月底我要出多少单；每月月初，做整个月的计划和重点跟进客户，如固定客户的单、资金到期、当月拿收益、重点意向客户等
3、对所有客户的服务一视同仁：无论是大客户还是小客户，都是一视同仁的
4、平常心态，月初就是付出，服务客户，这个是最重要的。无论月初开大单还是没有开单，都不要着急，尤其是没有单的情况下，不要影响自己的心态，只要你努力了，成果总会在后面等着你。（凡夫畏果，菩萨畏因）
5、曾总培训做业绩：求大不如求稳，求远不如求近，尽早落袋为安为好！客户如果今天晚上有钱，绝不要拖到明天。
6、善用笔记，客户信息每月初整理：如客户股票、基金什么时候到期，提前联系跟进。
二、业务知识板块：
1、善用微信收藏和笔记功能：经常收藏领导培训、公司最近发展利好消息、专业知识，提前用笔记编辑好，和客户聊天时、给客户打电话时念给每一个客户听。
2、与客户聊天3要点：
A、产业的熟知（我们是做什么产业的，产业的优点在哪里、疫情期间的优点在哪里）
B、公司近期动态（公司在疫情期间利好消息，如上海第一批复工复产企业、盈利、防疫酒店，为后期客户服务铺垫）
C、公司项目板块熟知：至少对公司每个业务板块做到熟知，我们是做什么的，有哪些板块，哪个板块赚钱、板块的哪一个板块挣钱，每个时期的盈利，我们都要给客户分析
三、拜访和谈单
1、拜访谈单：
A、守时守信：上海的叔叔阿姨时间观念都比较强，我和客户约时间从来没有爽约过，我答应的，我一定会去做，答应客户的事情一定会做到。客户也会有同样的认知，你守时守信，客户买单也会守信。
B、拜访谈单过程：时间不要很长，不要刻意或目的性很强。客户关系要非常好，把客户当成长辈一样，聊聊家常，中间穿插公司，把最近公司的发展穿插分享给客户，最后直接给客户讲，这个月可以买一些了，这个月是好时机，好日子等，也可以开玩笑的方式。
2、带团谈单：
A、带团前：做很多细致的准备（如一些客户的座位需求安排）
B、带团期间的服务：对所有管家的客户一视同仁，甚至高于我们自己的客户，先做人再做事，做好口碑。
C、第一天主服务，第二天主谈单，每个客户都会谈一遍，第三天服务特别重要，带团回来后的回访也特别重要。
D、结果复盘：每带一个团出去，出了多少单，哪个客户，要有记录，争取不要有空单。
3、疫情中谈单
A、以当月拿收益的客户主谈：每月月底我会找到当月拿收益的客户本，把下个月拿收益的客户记录好，客户拿收益前我会挨个发信息通知。如;某某阿姨，恭喜您5月份有一笔收益多少钱，是几月份买的，公司会提前5-7天打到你的银行卡中，您注意查收。我每月底都会做这件事，过后第二个月，我一定会在这拿收益的客户当中，谈2-3个单，因为我全部罗列好给他了，为他做了理财管理，有的客户你给他规整规整，又凑一个单出来了。如果我们没有通知客户拿收益，对于我们刚成交的客户，或者时间很久的客户来讲，其实客户他不太关注是哪个公司打给他钱的。
公司的钱由我们管家通知客户，其实对客户来讲，第一他会感觉你很细心，第二的话它会增加对你的一个认可度，他感觉钱放在你这里他是放心的。第三也是对于我们公司一个信任度的强化。因为你都提前五到七天发信息给他，那你发给客户，那就更便于我们客户更好的知道他什么时候有钱拿。
B、到期的客户：有些客户特别难搞，性格不符，要学会借力，可以资源共享，合作共赢，2个人一起服务。第一个单一定要服务好，第一个单稳了，后面的单就稳了，后期也会帮我们介绍客户。客户转介绍特别重要
C、透露过资金到期的客户：如果说这个客户给我提过，他大概七月份或明年几月份有钱到期，我会找到资金到期客户本，找到当月的月份，我会把他几月几号，什么资金，多少资金记录清清楚楚，在他资金到期前1-2个月开始服务他，服务到后期钱就放在我这了，服务无痕迹。
四、客户服务
如果客户给我打电话，我肯定会第一时间接的，除非我睡着了就没有听到。客户交代我的事情，我也会立马做的。一定要多服务，与客户高频率联系，讲太多专业性的东西效果很小。
1、三明治服务法：两层面包是固定的基础服务如拜访、带团、电话沟通；夹心：个人服务
A、做好最基础的服务：如公司度假村的入住服务
B、个人的服务：对客户的关怀、帮助、传递公司信息的服务；
C、借助领导的服务：如疫情期间三方会谈，我们搞定不了的客户找领导协助
2、我不把他们当成我的客户，我更多的把它当成我的长辈，其实他们没有很多复杂的想法，然后我在他们面前做晚辈，包括于他把我当成小孩子看待，其实更加有利于我谈单，还有中间的相处。
3、急客户之所需：传统的服务就是送鸡蛋，我每个月月初会罗列好我这个月要送哪些客户，要拜访哪些客户，这些客户我就开始想这个客户他喜欢什么，他的喜好是什么，我会根据他的喜好来送东西。客户生日的时候，我建议大家可以送一个东西，叫永生花。它的保质期时间特别长。可以单独请客户吃个饭，聊聊天都挺好的！平时我们送客户东西，多多少少他们的喜好其实我们都能拿到，不知道他们大概所需的客户，我会通过电话聊天，他现在差不多最近需要什么，我就会提着这个东西送过去，根据自己的判断，一般判断的都八九不离十。我的客户收到重复的东西不多的。
4、细心：就是家里面的生活用品，几乎我到一个客户家拜访，进门我先看一下这个客户家拖鞋、桌布，下次拜访一定买几双带过去。
5、服务客户的方式：我们传统的服务方式更多的是送客户吃的，现在我的服务是不光是吃的，穿的，用的，还有一个我会带客户去做做美容，人人都有爱美之心，带年轻的客户做美容、指甲、睫毛。
五、疫情期间物资购买
1、疫情开始：客户可以出门买菜，我在天猫上面买了很多口罩、消毒酒精、一次性的手套，就是盛和的这种，好看，便携的一个酒精消毒湿纸巾。差不多90%左右的客户全部送了一遍，消毒系列；
2、疫情中期：小区被封，无法买菜。网上的菜价也不便宜，客户感觉贵，那就我来买。服务客户，他只要一年能在我这里买一个或者两个单，其实我是赚的，赚了钱，我就取之于民，用之于民，买了特别特别多的菜，菜场客户两边跑，手机上搜一下哪些菜可以放五六天，哪些菜可以放久一些。那我就把至少一个礼拜的菜给他们买好，然后给她送过去。
时间是挤出来的，四月整个一个月左右，找快递小哥跑腿帮忙帮我去买菜，买米，买油，买纸巾，我给他讲送到哪个客户，客户那边他会帮我送，其实服务成本特别高。
3、疫情后期：送水果，客户拍的东西里水果特别少，但是上海的叔叔阿姨对水果的需求量是挺大的，那我们就其实可以买水果送客户，建议品牌百果园。选择中上等的客户，每一个客户平均是300块钱以内的水果送到客户家，一般的客户的话，我也会送水果，可能选的就是价格不会那么高，是150元左右的。我的客户数量不多，但是我和几乎95%的客户，我们的关系都特别好。无论他买大单，买小单，大单我就多联系，小单我也联系，送东西我也送，只是不像大客户一样这么频繁。如果大客户的话，我一个月会见两次左右，两次到三次，小客户我一个月至少差不多也会见到一次。
六、客户管理：善用记录本
1、第一个本子：当月拿收益的客户本。从1-12月我都会写好，每个月有客户成交过，我都会写在上面，方便后期客户拿收益我会挨着通知，我会编一条信息。
2、第二个本子：资金到期客户本。从1-12月我都会写好，如果说这个客户给我提过，他大概七月份或明年几月份有钱到期，我会找到资金到期客户本，找到当月的月份，把他几月几号，什么资金，多少资金到期记录清清楚楚。
3、客户关系：与客户达到共鸣，他在我身上找到了他小孩子的影子，包括他年轻时候的一个影子。然后我在他身上，其实每个客户都是一本书，我也在他身上学到了很多东西。我所有的客户买单的频率都特别高，还有2个客户我们关系好到成什么程度？他这次买完单，他后面有哪些钱，包括他几年过后哪个月哪一年有钱，他都会给我讲，而且他会给我讲小李你到时候提醒我一下，这个钱我要数出来的，然后放在你这边的，你要提醒我一下。
七、工作态度
公司是我们一个很好的一个平台，那我们在平台上能画多大的一个版图，这个是要根据自己的一个能力和努力才能呈现出来的。
个人不断成长、积累，专注自己的影响圈，年轻人就要拼搏，年轻吃苦，晚年享乐。为了家人好，父母好，未来目标财务自由，过好自己，有需要时能帮忙家人和朋友。
成功的人，和父母、长辈的关系都非常好
看人之短，天下无一人可教；看人之长，天下人皆为我师。
