预见财富是个理财投资机构吗?是个理财教育机构吗?像,又不像。
预见财富是个由多位独立理财师共同经营的理财践行社群。什么是社群?为什么会形成社群?
社群应该是对绝大部分参与者而言,是一个非正式的组织。能够持续存在的社群,往往存在三个特点:要么是大家在一起产生极强的情感依赖,要么在一起极为快乐,要么在一起有现实的利益。
预见财富就是这样一个以家庭投资理财为主题,学习、践行者社群。一旦人群开始聚合,就具有流量价值。这个价值体现在那儿?我觉得体现在家庭投资理财科技树的生长和实践上。社群发起人核心诉求是:希望通过一个社群,聚齐一些具有接近投资理念和共同价值观,认同“赚钱是最深刻的修行”,可以一起在投资理财路上践行的财富管理伙伴。
中间或许会有一些伙伴会因为践行不够而掉队,也会有些小伙伴找到了更快促进自己成长的圈子而离开。这都是正常的,这也才是健康的社群。
为了影响我们身边更多的伙伴,构建科学的投资理财观,并一起创建科技树和工具方法论。我们在不断优化社群伙伴的成长体系,希望最终能使更多的人实现财务自由,迈向财富自由。
接下来构建的成长体系:
线上部分:
一.通过网课,学习理财知识;
从观念启蒙,到亲子财商;从家庭财报,到风险保障;从公募基金,到股票投资;从购房置业,到沙盘体验。涉及到家庭投资理财的多个方面,累积课时超过24小时,为你构建起家庭理财的整个理论基础。
二.通过作业,检验知识掌握;
我们学习的是投资理财,后面要真金白银投出去的。这些知识,真的掌握了吗?如何促进知识的吸收和理解?唯有作业和考试。通过在线训练营的形式,结合作业任务和助教理财师的辅导,促进大家将知识概念理解并吸收。通过自检百问的考试,知道自己的深浅,补齐自己的短板。
三.通过问答,解决个性疑问;
理财是个践行的过程,在我们不断放大知识面、认知圈的时候。我们对未知领域接触面也就越大,相关细节就越多。每个人不同的阶段,不同的环境,不同的资源,不同的风险偏好,都会有着不一样的困惑和需求。践行过程中的个性化问题,如何解决?付费来问,为会员伙伴服务。
四.通过案例,积累解决方案;
理财师好比是一名中医,望闻问切开放抓药。我们要成为自己家庭乃至家族的理财师,如何成长的更快。就得像年轻的小中医,看老中医巡诊开方子,成长的最快。那么,如果有各种家庭财富管理需求的案例样本,大家一起看看几位理财师是如何诊断、分析、建议的,有哪些工具、方法手段去优化,快速积累经验。
线下部分:
五.通过沙盘,识盲区巧切磋;
若是偏理论的课程,还要线下坐在一起听大课,那就太低效了。线下大家聚在一起,交流、演练、切磋,识别自己的投资盲区,最好的方式就是体验式沙盘。因为这样的形式,最具有参与感。通过一种种理财沙盘体验,模拟各类投资环境,演练自己对财报、数据的敏感度,以及和其他学员玩家之间的合作与谈判博弈。
六.通过教练,构建意识框架;
由胡颖慧教练开设的生命教练,是一种与自己内心沟通的独特方式。教练像是一个多面镜,可以透过表象,帮你映射出潜意识里源发动力或限制,并提升心力的能量层级。让咨询者聚焦问题,从内心找到自己的答案、看到盲区,转换为当下行动,创造自己想要未来的过程。
而柏永辉教练开设的生涯教练,则像是一张导航地图,可以大致告诉你成长的路径和方向,阶段性瓶颈和突破要领。我们学习了这么多知识而不是认知,认知不到位就无法洞见事物本质,无法看懂执行的操作步骤,就不能达到最后想要的结果。柏教练可以给你一个框架认知,将知识和能力有效串联。
七.通过陪伴,聚集财富伙伴;
在社群经营的过程中,我们试图在做着投资者教育的事情,目的是为了找到同类。但我们真的能教育用户吗?我们不能,因为市场是讯息万变的。真正的教育者是市场,我们也一直在接受着市场的教育。我们能做的是一份陪伴,或许这份陪伴包括了阶段性的:引导、解答、鼓励和协助。最终是想聚集身边的财富管理伙伴。
八.通过践行,获取收益回报。
赚钱是最深刻的修行。要洞察国际国内经济环境产业的变迁;要熟知掌握各类投资工具风险收益的特点属性;更要挑战驯化自身人性的贪婪与恐惧。正是因为我们构建了自己的财富管理伙伴圈,大家结伴前行,共创投资理财科技树,一起验证工具、方法,共享成长的历程和成果。在这里,只要你不断践行,深入参与,好的投资项目,赚钱的方式方法就会越来越多。
预见方能遇见!为了遇见你,我们创建了这个社群,为了预见美好的未来,我们携手同行。