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在治理电信网络诈骗问题上,北京公安在高校、社区、企业等地建立四级反诈中心,以“身边人劝身边人”的方式提升劝阻成功率。
近日,公安部在京举行全国公安机关“阳光下的守护”法治公安主题宣传活动启动仪式。澎湃新闻随行前往北京市公安局刑侦总队了解首都公安反诈工作成效。澎湃新闻注意到,在反电诈工作上,北京市公安局通过不断创新机制模式,统筹推进打击、防范、治理、宣传等工作,今年以来,刑拘电诈及各类关联犯罪嫌疑人3200余人,同比上升24.4%。
其中,一起以租房为由的“高风险”电诈线索就是通过发动身边力量得到快速处置。案情显示,2025年3月下旬,市民刘女士通过某租房平台发布房源信息后,接到一名自称“有意租房”的陌生男子添加好友请求。对方以租房为切入点,逐步与刘女士建立联系,谎称自己是某金融交易所的IT主管,具备丰富投资经验,并对刘女士嘘寒问暖,非常贴心,两人十多天的时间便发展成“网恋”关系,之后对方以工作不便操作为由,让刘女士代替其登录一个外汇投资网站进行操作,之后一段时间刘女士按照对方指示操作频繁获得收益,便在对方的诱导下在这个网站开户。
开始刘女士只是小额投资,尝试提现也能够到账,之后对方不断怂恿刘女士加大投入,并以现金投资收益更高为由诱导,刘女士于4月8日在多个银行网点支取现金40万元,并指示刘女士于次日将款项交予指定人员。
北京市反诈中心于4月8日通过警银联动机制发现刘女士存在被骗风险,于是部署分局反诈中心对该人进行电话劝阻,但刘女士因被对方深度洗脑,对于警方劝阻表现出不配合、不耐烦,要求警方不要打扰其正常生活。
4月9日,反诈中心又发布刘女士涉诈高危预警,分局反诈中心立即开展见面劝阻,并会同四级街道反诈中心劝阻员上门开展劝阻工作,最终在民警与街道劝阻员3轮次近20小时的劝说下,刘女士醒悟主动停止了资金交付,成功避免其损失40万元。
“我们找到刘女士时,她仍然处于深度洗脑中,认为一切都是正常的,对方是一个值得托付的对象。”北京市公安局刑侦总队十支队副支队长李宇表示,以租房为切入点,一些经济条件较好并且年龄较大的人较易受骗,有的甚至会表现得非常不耐烦且拒绝配合,还会要求警方不要打扰其正常的生活。
此后,警方根据相关线索,深入侦查并锁定两名涉嫌协助诈骗分子取现的嫌疑人。目前,该两名人员已被依法采取刑事强制措施。
北京市公安局刑侦总队十支队六中队中队长张伟建介绍,2021年以来,在市局、分局、派出所三级反诈体系基础上,创新在高校、社区、企业等建立四级反诈中心,目前已在首都经济贸易大学等30余所高校,抖音公司、丰台新发地等单位先后建成社会力量参加的第四级反诈中心102个,以“身边人劝身边人”的方式,快速高效沟通,切实提升劝阻成功率。
这就形成了“身边人劝诫身边人”,通过“身边事教育身边人”的局面。张伟建坦言,有些人被诈骗嫌疑人深度洗脑,劝醒他们可能需要依靠身边的人共同努力,“比如,高校学生深陷诈骗案时,如果身边的同学、老师或者志愿者能够在发现时及时劝阻,就会非常有效,所以我们在高校里建立了很多志愿者团队,这也正是建立四级反诈中心的缘由。”
与此同时,民警还会依托线索分级分类和四级劝阻机制,综合采取上门见面、短信提醒、智能预警等方式,优化劝阻流程,提升劝阻实效。不断优化涉诈资金紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还等机制创新运用信息化手段,提升资金追查效能,最大化追赃挽损。
“在劝阻的关键环节中,我们还采取多种方式提高精准度,例如分级分类发送短信、电话拨打以及智能机器人外呼、上门见面劝阻等多种方式不断提升预警劝阻的实效性。”张伟建直言,反诈工作是一场攻坚战,难度极大,但更是整体战,需要各部门联动配合,坚持打防结合、防范为先。
近期,一则关于“浙商线上清退”的投诉在网络上引发热议。一名投资者爆料称,自己在某平台充值10万元后遭遇提现困难,平台以“补分”为由不断要求追加资金,最终榨干其全部积蓄。这一事件不仅暴露了部分线上投资平台的乱象,也让“充值易、提现难”的骗局套路再次浮出水面。以下是这一事件的三大核心问题,值得所有投资者警惕。
1. 高收益诱惑下的充值陷阱
涉事平台以“浙商”为名头,宣称提供“短期高回报”投资项目,并通过社交软件广泛引流。受害者表示,平台客服以“限时福利”“保本保息”等话术诱导充值,甚至伪造其他用户的盈利截图制造紧迫感。然而,一旦资金转入,账户余额便成为“数字游戏”——提现时平台以“系统维护”“风控审核”为由拖延,最终演变为彻底无法提现。此类骗局往往利用投资者对“知名企业”的信任心理,实则与正规机构毫无关联。
2. “补分”套路:榨干积蓄的终极杀招
当受害者要求提现时,平台会抛出“补足积分”“缴纳保证金”等荒谬要求。例如,有用户被通知“账户信用分不足”,需再充值5万元“激活提现通道”;还有人以“反洗钱”为由被索要20%的资金验证费。这些要求环环相扣,甚至伪造银行流水和监管文件增加可信度。更可怕的是,部分受害者因急于挽回损失,不惜借款补款,最终负债累累。这种“温水煮青蛙”式的诈骗手段,正是此类平台逃避法律追责的惯用伎俩。
3. 维权困境:隐蔽运营与证据缺失
调查发现,涉事平台通常注册空壳公司,服务器架设境外,且频繁更换网址和APP名称。受害者往往面临举证难:聊天记录被清空、合同条款模糊、支付流水指向第三方皮包公司。即便报警,跨境追查也耗时漫长。此外,部分平台还会威胁曝光用户“参与非法投资”逼迫其放弃维权。这种精心设计的犯罪链条,使得追回资金的可能性微乎其微。
(注:本文基于公开投诉信息撰写,旨在揭示骗局模式,不构成投资建议。若遇类似情况,请立即保存证据并向警方报案。)