实战案例
古寒小姐
庄主你好，希望可以看到，謝謝！
庄主你好，我的持仓情况是：
汇丰晋信大盘股票A（540006）40%
行健弘扬中国（968006）10%
嘉实沪港深精选股票（001878）10%
景顺长城沪深300增强（000311）10%
国泰纳斯达克100指数（160213）10%
还有20%闲置资金
我最大能够承受的损失是10%
请问我的持仓合理吗？謝謝！
庄主点评：
我按照你的持仓做了一下模拟，如果年初建仓，那么今年以来的收益是相当可观的，恭喜你啦。同时这组组合的回撤与波动的控制也是相当不错的，夏普比率达到了3.85。
这组组合，在基金的选择与大类资产配置两方面都是可圈可点的。组合内同时有A股、港股和美股，组合受单一市场波动的影响较小。
至于一点点美中不足，就是老生常谈的问题：权益类资产的比例和风险承受能力不匹配。目前算上现金资产，组合的权益类资产比重为70.89%，我在之前的诊断中提到过，如果能够承受的最大损失为10%，那么权益类资产的比重最好控制在50-60%。
如果你能够容忍更高的损失，或者能够降低权益类资产的比重（比如换一只债基或者偏债混合，或者提高现金资产的比例），那么这个组合会更合理一些。
还有就是，由于重仓了单只基金汇丰晋信大盘，如果你主观看好一个市场、看好一个基金经理，重仓一只主动管理型基金是没有问题的，但就未来的市场状况来看，可以考虑是否把A股的仓位调到H股一些。总体来说就是，权益类过高，A股过高。
