到今天为止，进入这个行业已经有整整18个月，从时间上来看，还是这个行业的一名新人。过去的几百天里，我一直在思考几个问题：我的定位是什么？（已经想通）客户为什么需要理财规划师？理财规划师的价值在哪里？直到最近，由于一些事情的发生，终于算是找到了这个问题的答案。
归纳起来三点：
《天道》中丁元英在芮小丹开悟后对她说：“无论是文化艺术还是生存艺术，有道无术，术尚可求，有术无道，止于术，你的未来在哪里？就在无明众生，众生没有真理真相，只有好恶，所以你才有价值”。同样的道理，在今天的中国，90%以上的普罗大众未得理财之道，他们中大量的人没有基本的理财意识，没有正确的思维模式，也不会产生相应的行为。而凭借他们的知识结构与认知没有能力得道，因此，当他们在选择工作、创业、进行财务安排的时候，更多的都是凭着感觉，凭好恶。而事实一次次反复验证了，绝大多数普罗大众的想法都是错的，都是与客观规律相反的。存在的诸多现象，如大妈疯抢黄金，韭菜高位被割，因一则假新闻忽悠购房等无不证明了前面那一点，究其根本原因还是如丁元英所说：“大众没有真理真相，只有好恶”。所谓的理财之道又是什么？那便是遵循客观规律去安排自己的财务，在正确的时间，做正确的事情。理财规划师的第一个重要的价值便是带着客户探寻理财之道，帮助他们认识什么是客观规律，树立起正确的理财思维模式，努力拔高其的认知。
理财规划师第二点重要的价值在于客观理性不带任何感情色彩地帮助客户认识常见的金融工具，同时选择适合其具体情况的工具服务其理财目标。作为从业人员，能够生活在这个时代是一件非常幸运的事情，因为当今中国由于从小教育的缺失，绝大多数中国人都严重缺乏基本金融常识，他们不了解基本金融工具的性质、特点、使用方法，对于银行存款、商业保险、证券股票的使用更多是凭借感觉与喜好。再加之分业经营的行业现状，也销售为导向的服务方式，更加导致了客户的资产错位，从而根本无法达到其想要的生活目标。因此，一名合格的理财规划师，需要首先进行基本金融常识的普及，告诉客户社保是什么，商业保险是什么，重大疾病保险与医疗保险的区别，银行存款是做什么用的，股票的本质属性是什么，应该以什么样的姿势去参与，接着为其制定相应方案并使用需要的工具。
世间万物，每时每刻都处于变化之中，理财规划师第三点价值便是在此体现。伴随着国家宏观经济变化，货币流向的变化，客户年龄的变化，收入结构的变化，家庭结构的变化，他的财务安排也必须伴随着这些变化做动态的调整。为什么十八大之后，保险的行业发展会与整个国家发展的意志高度吻合？债转股意味着什么？面对这些变化，客户没有能力随之应变，他们要么看不到变化，要么看到了变化不知道如何去做。而作为一名理财规划师，能够在这些变化发生的时候，为客户提供专业的持续的理财规划服务。
综合以上三点，共同解决一个最为重要的问题，那就是：理财的根本目的到底是什么？纵观人类社会，会发现每一个人都希望能够拥有更好的居住环境，更为惬意的生活方式，开更加舒适的汽车，子女能够接受先进的教育，老人能够有更优质的医疗环境，究其根本只是为了让自己的人生能够更加自由，能够拥有更多选择，能够有一个更为广阔的生存空间，而这所有的一切都需要财务来做支撑！当一个人的生存空间很小的时候，在面临人生中的有些情况发生时会不得不做去很多选择，而这样的人生是一定不快乐，不幸福的！
因此，理财规划师要怎么去做呢？必须一步一个脚印学习基础知识，勤恳拜访客户，通过工作帮助客户开拓更为广阔的生存空间的同时也让自己的生存空间变更大。
