中国第一代企业家大多是90后，60后，随着他们碾碎家长。企业和家族财富的传承问题已扑面而来，安全的传承与安排财富已成为当下高净值人群最大的一个挑战，所以现阶段中国财富传承的需求已经进入爆炸式增长阶段，满足高净值人群财富传承需求，已经成为所有金融机构和财富管理机构跨界竞争的重要战场，各家机构都打着家族办公室的旗号来吸引客户，从国际经验来看，真正的家族办公室具有非常高的门槛儿。无论在资源.认知层面还是运营成本等方面都极具挑战。保险 行业及 寿险业务人员如何准确定位在家族财富传承中的角色？如何发挥保险行业的独特优势，用专业帮助高端客户实现财富传承形成自己的核心竞争力，这是每位从业人员要认真思考的。
一， 要有正确的职业定位。正确的职业定位一定是基于"以客户利益为中心"的原则上，无论你是想成立家族办公室，还是将成为私人财富管理顾问。或者就是一般的保险业务人员都必须要以客户利益为中心。
正确的职业定位还与道德水准有相关，金融从业人员的道德水准尤为重要。销售金融产品都有佣金，业务人员在销售中不仅仅只考虑自己的利益，必须有道德底线。当你把一张保单或者一个其他金融产品销售给客户的时候，你一定要问自己，假如对面是自己的父母，你是否还愿意销售给他们？如果你的灵魂经得起这样的口味，说明你在在道德层面已经过关了。
