时间一眨眼来到了2024年的尾牙，又要开始年度复盘&新年展望了，而我也即将迈入第三个本命年，也是非常有意义的一个人生节点~

01  2024年的总结与思考

回顾2024年，简单用一个词总结，就是顺势而为！这个【顺势】，顺应的是时代的势，市场的势，还有自己的势。

刚刚过去的2024年，其实对很多人来说都是不容易的。当经济周期走到萧条触底反弹的前夕，突然发现许多行业都没那么容易干了，大家也都开始主动或者被动地思考如何应对这样的局势，是熬着？还是做出改变？

于我而言，2024年的上半年好像被各种奖励旅游&培训出行安排、业绩节点以及个人的禅修闭关等填满，也没有感受到市场的萧条，算是一个相对充实而满意的状态。

时间来到8月份，2024年的年度转折点出现了！

我们在八月份开启了一个新项目，接受黄士铨老师（著名财经知识博主，全网粉丝300万+）的委托，开始帮助他的私域用户做家庭保单诊断和规划服务。

短短一个月的时间，我和团队伙伴一起服务了近百位用户，也让我发现了市场上大量的用户没有被服务到位：他们有着资产规划的需求，却得不到中立客观的咨询建议和配置建议，以至于有着很多错配的保单资产。

与此同时，这个项目的复盘，也让我发现如果想要服务更多高阶用户，放大这种资产配置专业服务的量能，必须搭上IP的快车，并充分利用线上&线下服务结合的高效率。

时间来到2024年9月份，一场更大的市场势能&政策势能也出现了。

过往两年的时间里，我一直在持续做的一件事就是搭建自己的投资系统，跟着一位非常棒的投资教练持续在观察和研究市场，从宏观政策到微观企业，慢慢开始建立自己的投资组合。

从年初国家提出的“金融强国”，到9月24号的“史诗级政策组合拳”，我们其实很明显可以看到资本市场的地位和定位在悄然发生变化。中国的资本市场，从最初的融资市场要发展成“共同富裕”的投资市场，也即将成为代替房地产市场的资金蓄水池，成为居民财富配置的必选项。

正是对这些宏观大势的判断和用户微观需求的体察，我在2024年的10月份做出了职业身份转换的决定：顺应自己的内心，专注于理财科普的赛道，以家庭财务规划和资产配置咨询师的身份，来服务更多信任我们的用户，以协助用户朋友们做好家庭资产配置为目标，全面升级我们的服务！

我的这个决定和变化，其实也不是偶然的，某种意义上这是一种必然。

作为在券商干了六年投资的我来说，投资理财是人生的必修课。从券商转型出来做财富管理的时候，我的想法就是要做财商科普，把正确的财商理念用大家听得懂的语言做科普，也正因为此才做了公众号的自媒体。

我一直认为每种金融工具都有它的功能和价值，我们的家庭财富想要持续稳健增值，就必须用好多种金融工具的组合，既做好安全兜底的人生风险&市场风选对冲，又要做好保值&增值资产的配置。

在刚刚过去的一个季度里，我们专业而全面的家庭资产规划服务，也是得到了许多国际背景用户的赞赏，从用户的反馈中得知：中立客观的资产梳理和咨询服务，正是他们需要的服务；然而市场上的这种服务，却是少见的，稀缺的。

这些用户朋友们真诚又具体的反馈，让我内心更加笃定：今年顺势而为的选择，将是我未来持续努力的方向，持续提升境内外资产配置的服务水平，为信任我们的用户朋友做好家庭资产规划保驾护航的工作！

02  展望未来，充满期待

迎接即将到来的2025，我内心充满期待！

这份期待，既有对个人成长的巨大期待，也有对事业发展的期待，还有对未来资本市场发展的一些些期待！

就个人而言，2025年是新的事业方向的起点，注定是充满新挑战和新发展的一年。新的一年里，我会在全球资产配置以及各类资产分析等方面花更多的功夫，以便于为我们的用户提供多元化资产配置和分析的咨询服务，协助大家做好全球化的资产配置！

就事业发展而言，2025年我和小伙伴们换了新的团队和平台，有了更大的施展空间，同时需要更多的业务投入度和创新，才能更好地服务我们平台数万计的用户朋友们。

2025年，我们也将花更多的时间专注于开展线上和线下结合的活动、培训以及用户方案落地等，希望我们的专业服务和落地陪伴，能够收获更多用户好朋友们的好评和持续的转介！

2025年的资本市场，当然也是充满期待的。这个期待，包括各项政策的落地执行、经济的复苏以及新的产业升级等带来的市场新变化。在一个充满变化的市场里，需要更加专业的资产配置能力和管理能力，也将是充满挑战和期待的市场。

在这个充满变化的时代里，迎接未来的心态就是走好脚下的每一步路，做好我们能做的部分，才能更好地应对未来，对于生活如此，对于事业和投资亦是如此。

在新的一年里，愿大家都对未来充满期待，又能脚踏实地，眼里有光，脚下有路，活出生命原有的精彩！