最近在办理一笔小额外汇支付，但确遇到一个不小的问题。准备好付款单据后提交银行，银行支付时却提醒我们该收款账户存在诈骗风险。如下图：
遇到这种情况该怎么办呢？通过如下的操作步骤，我们成功确认了客户的可信度，并成功对外支付。
1.多渠道检查联络信息和账号信息，确认联络信息为官方渠道，且无论销售或财务渠道提供的发票收款方、收款账户、银行信息全部一致。从信息角度排除某些设置类似账户诈骗可能。
2.简单明了和告知收款方对接人我们遇到的支付问题，配以银行提醒截屏图。一方面锁定我们支付不存在逾期，另一方面看下对方的反应和配合度，从邮件是否会被回复角度看是否存在诈骗可能。
3.从不同角度核实收款方对接人的真实性。如通过官方网站电话总机拨打后转对接人或找不同但相连团队人员将遇到问题进行转述的方式，核实对接人真实且属于收款方公司员工。
4.要求收款方对接人提供中国合作伙伴信息及其收款银行联络信息。分渠道联络相应人员，如与对方提供的联络人取得联络，再通过自身人脉关系寻找相应联络人,双渠道辨认合作关系是否真实。收款银行也同样，通过收款方提供联络人信息，再自行搜索收款银行总机进行联络，看是否有转接人员，确认收款方提供的银行是正规的且联络信息无误，且可巧妙打探收款方在银行的开户时间，账号是否活跃，业务情况如何，收款方与银行的联络人员等，确认确实存在中国合作伙伴且账号正确活跃，业务状况稳定。
5.要求收款方提供与合作伙伴的收款交易证明。一般收款方都不会愿意提供，这时我们可以巧妙告知我们银行需要相应证明，因而请告知相应交易的银行系统，可列出五大行等银行名称，让客户选择一个。根据客户的选择再去相应中国的银行系统去查询收款方是否真实地在某一银行系统有交易，且是否属于负面清单企业。
6.还可以通过我们国外的合作伙伴去核实是否该公司正常存续。来降低我们无法看到的直观风险。
如收款方在任何一个步骤不配合，即需小心谨慎。所有步骤完整完成，即可阻止任何看似天衣无缝的诈骗。如收款方每一步都配合完美，基本上可以判断该收款方不存在诈骗可能。
防国外诈骗的这些招，你学会了吗？
