1.怎么理解金融？

答：金融和我们生活各方面息息相关，存钱/买房/股票/基金/保险等等，临时积聚资金都是为这些金融产品的未来价值投资。金融就是为时间定价，购买不同的金融产品就是购买不同金融产品的未来价值。

金融对社会的功用：跨区域，跨时间，利益共享，风险共担。如：各种保险，融资创业/上市，发行国债，基金理财，银行储蓄

2.金融中介的作用是什么？金融市场是否可以去中介化？

金融中介以他的专业性，给我们理财/投资方降低了市场的信息不对成，这些信息有些是我们可以通过一些渠道关注到的，有些是我们不容易或者没有有效渠道去了解的，金融走势的未来不确定性（难以预测）和多因素影响的高复杂性，决定了我们需要中介方的介入，计算机自动化和人工智能没法解决所有决策实现去中介化。

3.投资投的是什么？如何从宏观上把握投资策略？

本质是投资企业/产品的未来发展潜力/价值。关注所投企业的 所在行业潜力/企业运营状况丶盈利/团队能力/市场能力。

宏观山：把握政策制度走势，企业发展走势，从长远来结果，一时的波动在“护城河”以内可以接受。

4.金融市场与政策制度的关系？

金融市场本身想要完全“市场化”，但是国家会采取一定政策/制度干预和规范市场运作，比如房地产限购丶限涨价丶股票涨停跌停...

5.金融工具有哪些？

股票 基金 保险 债券 储蓄 代币 数字货币

6.怎么理解金融市场？

（1）认识金融市场发展历史：国家干预 市场变动 金融改革 国家政策 市场改变

金融市场发展至今有他的历史基因影响，了解金融发展，便于更好分析和理解现在的金融市场。

（2）熟悉当前市场形势与政策趋势，了解渠道有哪些？

（3）了解企业运作情况和行业潜力，了解渠道有哪些？

7.金融的基础是什么？哪些因素影响金融市场稳定？

金融中介（如银行）的信用背书/法律和制度保障。信息不对称是中介依赖运作的基础，中介降低了信息不对称：如银行对贷款资格的审核。

国家出台的金融政策/制度/改革

大资本运作的影响

战争等社会动荡事件

市场本身的波动

行业风向走势

其他区域市场动荡的波及影响

8.个人偏好与理财？决策过程中怎么客服人性弱点？

9.理财需要了解的行业常识有哪些？

市盈率/市净率

大盘/大盘指数：代表市场大致成交水平

杠杆效应/马太效应

信用背书

A股/港股/上证/主板和创业板/

主板：也成一板市场，通常指股票市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

创业板：主要针对暂时无法在主板上市的创业公司/中小公司高科技企业提供融资平台。市场代码300开头

新三板：全国性的非上市股份有限公司股权交易平台，主要针对的是中小微型企业