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外汇和币圈合约交易资金管理的方法

2021年07月26日

这个文章主要介绍外汇/币圈杠杆合约操作的资金管理，几分钟快速熟悉资金管理的基本操作。

首先，资金管理的目的是什么

做交易本质上就是胜率和盈亏比的游戏，谁也不能保证100%准确，谁也不知道接下来几笔交易是否会连续亏损。即便是股神巴菲特也出现过大幅亏损割肉在地板的操作，何况我们普通人。

资金管理的目的就是当行情出现了极端情况，连续亏损的时候，我们依然可以保持良好的资金状态参与新的交易。

一套胜率70%的系统，也很容易出现连续5、6次的止损，这太正常不过了！

确定单笔止损的金额

根据你的风险偏好，设置一个合理的单笔止损金额。长线短线不同，短线操作我建议单笔亏损2%到3%就可以。如果是长线，每次亏损10%-15%也很正常，因为长线机会太少，且有更多时间思考K线以外的数据，所以长线胜率更高但是牺牲了操作次数。

当行情好的时候，短线以单笔2%的止损操作，一两个月内也可以快速赚取50%甚至翻倍的成绩。行情不好的时候也不会有过多的净值磨损！连续亏10次也才磨损20%的资金！

具体单次止损是多少百分比，取决于您个人的承受能力。

具体操作：

确定了单笔亏损金额以后，就很容易计算开仓的交易额。比如账户1万USD，那么2%的金额就是200 USD

现在出现了一笔交易机会，止损的行情波动百分比是3%，那么我只需要用200÷3%=6666 USD，那么我需要开的交易额就是6666 USD

这和杠杆无关，大部分交易平台都可以直接输入交易额开单！

如果是10倍杠杆，用666USD的保证金开单，如果是20倍杠杆就用333 USD保证金开单。最终实现的交易额都是一样的！

图中，绿色的方向是开单方向，红色方向是如果止损止损的空间。

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比如我们现在要参与如图所示的交易：长影线验证隧道，想要计划开一笔多单，止损放在前低点下方，得到止损的波动百分比是4.9%

按照刚才的说法预计止损是200美金，所以我们需要用计算器立即计算200÷4.9%，等于4081 USD，那么4081美元就是我们需要参与的交易额。

直接在交易平台输入4081市价买入，就可以了，无需在乎是多少杠杆，重点是实现这个交易额！

方法2：

以币种的数量为单位，这个方法建议大额朋友使用，否则每次输入6-7位数的交易额，太繁琐，容易出错！

还刚才图中的这笔交易，止损的价格空间是14.33，止损依然按照200USD来举例

算法是，200÷14.33=13.95枚

在交易界面，输入开仓量为13.95枚该币种即可。

外汇方面：

我们做两个品种，拿常做品种来举例。

AUDUSD，每1手的仓量是10万个AUD，即每1手波动1个小点盈亏1美元。（小点就是小数点后的第5位）

图中，绿色的方向是开单方向，红色方向是如果止损止损的空间。

image.png

图中这笔交易，止损是670个小点，即每开1手的情况下，止损是670美元。

假设我们预期止损还是按照200来计算。

算法，200÷670=0.298，我们需要开的仓位是0.298，由于最小单位是0.01，所以我们可以选择只开0.29手，或者0.3手

USTEC，纳指期货合约，每1手的单位就是1个USTEC，即每开1手波动1美元刚好盈亏1美元。（不看小数点，看整数波动，1手相当于一个合约）

SPX500，标普500期货合约也是完全一样的算法。

图中，绿色的方向是开单方向，红色方向是如果止损止损的空间。

image.png

例如图中止损幅度是109美元，我们依然按照200USD一次止损来举例

算法是，200÷109=1.83手，我们在平台上开1.83手即可。

有些平台可能只允许开整手，那么我们取最接近的数字，开2手即可。

黄金XAUUSD，每1手的合约是100盎司，1手波动1点盈亏1美元（小数点后第二位的波动），或者忽略小数点，每1手黄金波动1美元盈亏100美元。

重要提示：

AUDUSD、USTEC的交易账户，单笔止损的金额建议控制在BTC的25-35%之间。

原因1，我对BTC的了解非常深，可能一些细微的波动就会成为平仓立场的理由。而且开仓时的审核也更严格。毕竟对BTC每日盯盘数小时已经持续了三五年的时间。而外汇市场目前还不具备这一点。

原因2，同时市场的风险。可能会在某些时候同时持有AUDUSD、USTEC两笔交易，假设两边交易同时止损，仓位过大会是比较严重的亏损。

所以，综上两点，建议外汇交易账户的仓位要小于BTC的仓位。

举例：

在币圈一次止损放到3000美元，那么在AUDUSD、USTEC的交易账户，平均每次止损就可以放1000美元！

这样做的好处：

谁也不知道下一笔交易是否获利，如果想要快速增长账户而选择扩大仓位，最终的结果往往事与愿违。

我大部分交易都是盈亏比在1.5到2附近，如果能够维持恒定的止损去操作，账户会持续稳健的增长。平均每3次交易中获利1笔就可以盈亏平衡。平均每3次交易中获利2次，就可以大幅获利了！