最近上下班路上都在听香帅的《北大金融学》课程，其中讲到我国移动支付的迅速兴起，对比来看，为什么以金融立国的美国，其移动支付反而没什么起色？主要因为在移动支付产生之前，美国已经具有完备的支付体系和信用体系。
脑袋瓜子一转，想起不久前在美国的经历，找到了现象背后的本质。
完备的信用体系让不守信的行为成本太高，在这一制度和体系的长期约束下，人们的自觉性就慢慢演变成了一种惯性，在美国社会生活的方方面面体现出来。
在加州时，我们发现多数景区的停车场是无人收费的，只有一台交停车费的机器，自己估算要停多久的车，然后刷卡缴费，把缴费凭证放在前挡风玻璃的驾驶台面上备查即可。然而多数时候，根本无人来查。但有些热门景区的机器前还是经常会排起自觉缴费的小队伍。
在美国自驾过的朋友应该都清楚，他们的很多小路口都是用stop标识来代替红绿灯的，每次见到stop，就必须停车，该让行让行，或是按到达路口顺序依次通过，简直自觉得顺溜，我们刚到时，有一次一时没注意，右转忘了让直行，老美就嘟嘟嘟按喇叭，然后摊开标志性双手，意思是，你这样我怎么开车？
我和先生回到温州大农村过年时，先生戏说，老美要是初到我们老家开车，恐怕要疯，我说，估计一直在摊手🤷♀️🤷♂️，完全不用握方向盘了。
这些还不算啥，期间我们去的有两个国家公园，不知道是不是不太热门的缘故，其中一个公园的售票处离入口处大概20多米远，而且大门紧闭跟不营业似的，按照咱国人思维，门口一个管理人员都木有，完全可以直接开进去，逃票so easy嘛。另一个更夸张，直接门口一个开启的闸口，上写着，持哪些门票可以进入，没有的话可以用信用卡自己购买，并且罗列了各种门票的价格，然后方圆一里内人影都见不着。感慨美国人民都是靠自觉着过的呀。
所以如果你打算不自觉，一天省个几十美金啥的倒是不难，而漏网之鱼一旦被捕获，可能就不是几十美金的事儿了。
