10 指数基金定投计划和操作指南 | 《指数基金投资提南》1

昨天刚收到《指数基金投资提南》纸质版新书,今天就迫不及待地开始翻看了。

其实,kindle里躺着电子版,已经读了不少; 钉大的课程也涵盖了书中的大部分内容。想仔细研读做做笔记的时候,还是倾向于纸质书。

才写了这么几行字,多多就似醒非醒,一个人在房间里叫『床上怎么都空了』?明白了当前最重要的任务,好好照顾她,就没有那么心烦,觉得她打扰了我一万小时的理财学习。

梳理一下从钉大那里学到的定投步骤。虽然他在书中写得很详细,但只有能解释清楚、教会别人,才是真正的理解。

指数基金定投的可行性

长期看来,股市都是上涨的,无论是国内还是国外,这得益于公司的不断发展。指数基金选取的都是表现比较好的上市公司,比如上证300就是上海证券交易所中表现最好的300家公司。短期波动肯定会有,长期持有也肯定能跑赢大盘。

指数基金定投的操作步骤

一、制定定投计划

整理家庭/个人每月的收入和支出(推荐随手记APP哦),然后将每月余钱的50%投入定投中。

定投又分场内和场外两种。场内定投需要开设股票帐户,像买股票一样买卖,优点是手续费低,可以低至百分之零点几;缺点是必须100股100股的买入或卖出。场外定投推荐的是雪球平台下的『蛋卷基金』,手续费为1%左右,可以一股一股地买入卖出。

有的基金只能在场内买,有的只有在场外买,有的场内场外都有。

确定好定投的数目之后,还需要想清楚是每周定投还是每月定投,长期看来,收益差不了太多。

如果是投资新手,之前的钱不是存银行就是放余额宝里,还需要考虑资产配置的问题。作者推荐(100-年龄)%的资产用于指数基金定投,余下的则用于购买货币基金(余额宝)或债券基金(1-3年不需要使用,收益率6%左右)。

二、买入卖出策略

关注『定投十年赚十倍』的公众号,每个交易日晚上都能查看当天的指数估值数据。

绿色背景表示:目前低估适合定投的品种
黄色背景表示:目前正常
红色背景表示:目前高估,不适合定投的品种

若盈利收益率(即1/PE市盈率)>10%,可以定投;
6.4%<盈利收益率<10%,继续持有;
盈利收益率<6.4%,分批卖出,可将现有的份额分成10份,每次卖出一份。

跟理财小伙伴探讨卖出时机,她的卖出时机是收益达到15%时。因为没有人知道哪个点是历史最高点,是不是还有上升的空间。卖出拿到的收益才是入袋为安的真正收益。万一来个大反转,就一夜回到解放前了。

我在想,是不是也可以把现在的份额分成10份,即使在达到15%的收益之后,每次定投时卖出1份,分10次卖出。这样既能享受更多的上涨收益,又可以减少暴跌时带来的损失。

这个方法真是太简单,简单得让人觉得难以置信。不过,既然选择了,就坚持下去吧。

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