一、基金定义：

从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

二、证券投资基金分类

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；发行总额不固定，总数随时增减，规定场所申购或赎回。

封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。非常少，份额是事先确定好，封闭期内总数不变，只能通过证券市场买卖。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、混合型基金等。

重点展开讲讲根据投资对象不同的划分：主要以资金投资标的占比是否达到80％来划分货币／债券／股票／期货基金等。其实一般的基金都会投资一些货币，债券，股票等，如果投资的比例没有达到80%，就是混合基金。

选基金，要先了解自己的风险承受力。

客观风险承受力高——股票基金，

主观风险承受力低——债券基金，

客观风险承受力低——货币基金。

客观一般指年龄，财富等。

三、基金相关问题

如何识别一只基金的类型？看基金公司官网说明或基金档案。

何时开始算收益？一般来说是下个工作日或者交易日。

购买基金的渠道有哪些？基金公司官网，第三方平台像蚂蚁聚宝等，还有就是证券账户内（所谓的场内）。

延伸阅读——债券分为三类：企业债，政府债和国债，有第三方机构会对债券进行评级（如3A级债券），这个评级大家是可以自己去网上查一查。

四、指数基金

①定义：以某个指数作为投资对象，严格按照目标指数构建资产组合，然后追踪指数，无需基金经理和团队筛选，是完全被动的一种投资。简单理解就是被动的股票型基金。

百度百科定义：顾名思义就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言，指数基金以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。

比如沪深300指数基金，就是以沪深300指数中的股票为投资对象，购买沪深300的全部股票构建投资组合而形成的基金。沪深300简单的理解起来就是上海市场和深圳市场排名在前的300家公司。沪深300指数就是这排名前300家公司所形式的指数情况。而我们一般说的大盘指数是什么呢。股票大盘指数即股票价格指数，是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。概念性的东西，大家多理解就好，不需要记住，对于大盘指数，你只要知道它是反映股市行情变化一种数字就好。

②指数基金三大特点：灭绝人性（规避人性的贪婪和弱点）、永垂不朽（铁打的指数，流水的公司）、笑到最后（相信国运，相信市场，穿越牛熊）。

③延伸阅读：

所谓指数，就是根据某些采样股票或债券的价格所设计并计算出来的统计数据，用来衡量股票市场或债券市场的价格波动情形，简单来说指数就是用一定的统计数据来衡量股票或者债券的价格波动情况的。

市面上追踪同一支指数的基金很多，不同的基金公司会取不一样的名字，那么判断好坏的标准就是看这家公司的这只基金与追踪指数吻合的程度了，越吻合说明这家公司追踪这支指数的能力越好。也就是说，判断指数基金是否好的依据之一就是看它的收益跟它所追踪的指数收益的吻合度。

我们投资指数基金的前期是相信市场的有效期，从历年的数据回撤来看，我们的指数是持续上涨的。所以我们预测未来国家也是越来越好，指数也是不断的上涨。但是，指数不断上涨，不代表购买指数基金就一定会赚钱，也要看大家买入的时机的，比如说定投，也是需要根据估值来定投，而不是傻傻的定投。

ETF基金：交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds，简称"ETF")，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF的定义，简单来说，ETF是开放式的指数基金，在交易所上市交易。理解起来就是，ETF是在证券账户内交易的指数基金。

LOF基金：英文全称是"Listed Open-Ended Fund"，汉语称为"上市型开放式基金"。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。简单来说，LOF基金即可以在场内购买也可以在场外购买。

XX指数基金A、B、C：是基金的收费方式不同，至于军工B国防B等，这个是分级基金，是一种特殊形式的基金，了解有这种基金就好，现在分级基金操作有门槛，30万起，不展开讲了。

补充一点，除了我们常见的上证50，沪深300，中证500等指数基金外，还会有一些行业指数基金的。

股票大盘指数：也就是股票价格指数，是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。简称为股票指数。它是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。由于股票价格起伏无常，投资者必然面临市场价格风险。

对于具体某一种股票的价格变化，投资者容易了解，而对于多种股票的价格变化，要逐一了解，既不容易，也不胜其烦。为了适应这种情况和需要，一些金融服务机构就利用自己的业务知识和熟悉市场的优势，编制出股票价格指数，比如道富投资，公开发布，作为市场价格变动的指标。投资者据此就可以检验自己投资的效果，并用以预测股票市场的动向。同时，新闻界、公司老板等也以此为参考指标，来观察、预测经济发展形势。

这种股票指数，也就是表明股票行市变动情况的价格平均数。编制股票指数，通常以某年某月为基础，以这个基期的股票价格作为100，用以后各时期的股票价格和基期价格比较，计算出升降的百分比，就是该时期的股票指数。投资者根据指数的升降，可以判断出股票价格的变动趋势。并且为了能实时的向投资者反映股市的动向，所有的股市几乎都是在股价变化的同时即时公布股票价格指数。

计算股票指数，要考虑三个因素：一是抽样，即在众多股票中抽取少数具有代表性的成份股；二是加权，按单价或总值加权平均，或不加权平均；三是计算程序，计算算术平均数、几何平均数，或兼顾价格与总值。

由于上市股票种类繁多，计算全部上市股票的价格平均数或指数的工作是艰巨而复杂的，因此人们常常从上市股票中选择若干种富有代表性的样本股票，并计算这些样本股票的价格平均数或指数。用以表示整个市场的股票价格总趋势及涨跌幅度。