客户关系的本质：在客户关系中，客户（投资人）委托金融机构保管资金，赋予金融机构和机构雇员特殊责任，客户相信金融机构和机构雇员能够保护他们的资产。如果这些机构和雇员未能保护客户的资产，将会对客户造成严重影响。没有客户的信任，金融机构就不能开展任何业务。
知识和获取信息的能力差异：投资行业的从业人员同其他行业的专家一样，拥有专业知识和更多获取信息的途径。拥有专业知识和更多获取信息的途径的一方（投资专家）相较于另一方（投资人）在投资行业拥有绝对优势。投资人信任投资专家，认为投资专家不会利用绝对优势损害投资人的利益；投资人依靠投资专家，相信投资专家能够利用专业知识服务投资人。
投资产品和服务的特性：其他行业，如交通行业、高科技行业、零售行业和食品行业，生产的产品或提供的服务都是有形实体。但是在投资行业，很多投资产品和服务都是无形的，投资者在购买投资产品和服务前后都需要获取关于投资产品的信息。当投资者要求投资顾问提供这些信息时，他们收到的一般是纸质或电子化的持仓清单，他们相信投资顾问提供给他们的信息是准确完整的。金融全球化意味着投资专家将在新的未知领域寻求机会，如果没有信任的存在，金融交易，包括全球交易将不会发生。
