【理财】Day6-指数基金怎么选

一、指数基金分类

1、按是否涵盖各行各业

A、宽基指数基金

不限制股票所在行业,覆盖各行各业

最大优点:覆盖的行业更多更广,分配更均匀,所以它的盈利也就更稳健。

如:沪深300、上证50、中证500、恒生指数、标准普尔500、纳斯达克100等

B、行业指数基金

只投资某个行业的股票

投资行业指数基金需要考虑整个行业的发展特点与阶段,受行业影响大,所以风险要高一些。

如:代表消费行业的上证消费80、中证消费指数;代表医疗行业的中证医疗指数;代表白酒行业的中证白酒指数等

1、按复制方式

A、完全复制型指数基金

完全复制目标指数所包含的成份股,照葫芦画瓢,追求的是获得和跟踪指数持平的收益。

B、增强型指数基金

除了复制目标指数外,基金经理还加入一些自己的主观投资,追求超过指数的收益。

二、选基三步曲

1、确定想要投资的指数

选择指数基金的本质,就是选择指数。指数本身没有好坏之分,只有合适与否。

初投小白选择一个代表性强、主流的指数即可,只要指数本身是长期向上的,就可以纳入投资范围。

2、精选靠谱基金公司

基金公司的实力,对指数基金的表现,至关重要。

选TOP10的基金公司,实力、经验、资金、产品稳定性、服务一般都胜过小公司

3、锁定指数基金

A、跟踪误差

要低于同行平均水平,越低越好。误差率低,说明基金运作水平高。

B、基金规模

不宜过小,一般不低于2亿元。

C、成立年限

小于1年的不要考虑,最好超过3年。

D、费用成本

越低越好。场内基金无论是管理费或者交易费都低于场外基金。

可忽略:申购赎回费差别不大,销售服务费每个购买平台不同,优惠力度不同,没有可比性。

三、筛选实操

第一步,确定要投资的指数,以上证50为例

第二步,通过天天基金网,筛选出规模超千亿的基金公司,优选前10家

打开天天基金网,首页点击【基金公司】

下拉,在【基金公司排名列表】中找到前10家千亿规模公司

第三步,在搜索框输入要追踪的指数“上证50”,点击【查看更多搜索结果】

复制到excel表

剔除带“优选”“增强”“分级”等字样的基金

剔除不是TOP10基金公司管理的基金

第四步,点击基金的名字,查看详情信息对比基金规模、成立年限、跟踪误差率、费用成本。

长投学堂-基金初级课程DAY6指数基金筛选

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