3月20日厦门集美派出所接到群众报警称其在一个名为”普惠金融”的项目中投资1万元则可以月入10万的收益,其项目已于前段时间出现资金未到账的情况.警方介入调查后发现,该项目为厦门水滋润文化传播有限公司发起的普惠金融项目意类似MMM的模式进行运作.短短3个月的时间内已经吸引了8000多名会员注册.
该项目运行在大型O2O项目”商加在线”的APP中,以”银号”功能做为掩护名义上进行金融,实际上采用拉人头发展下线的方式进行市场推广达到盈利的目的.”商加在线”是邻加集团旗下一款实现一般店铺经营及管理的综合型APP.会员通过下线消费买单获取店铺折扣的营销模式,在发展3年中积累了7万多会员量.也确实帮助了不少店铺改善了经营,实现了消费者和店铺共赢的局面.
经营方式
“普惠金融”的游戏规则为,会员加入需要缴纳100元的入门费给推荐人,通过充值后参与”帮助”排队(最高可排队金额为1万元).当排队成功后将余额转入到指定排队成功的账户,然后可以获取其他会员的”帮助”,可以获取的金额为自己”帮助”金额的1.09倍.以每3天一轮的方式循环操作.公司为了快速获利,鼓励会员拉人头,一旦拉满5人,则可以升级为高级会员.高级会员可以享受自己团队下1到3层每次”帮助”金额1%到3%的额外收益.每帐号每天最高收益1万元.
该项目设置隐蔽,关系复杂,利用商加在线做为掩护不认真调查很难被发现.目前相关涉案人员已被集美区派出所控制. “公司在3月5号于泉州举行了大型会议,到会人员1000多人,看到这么大的场面和实体项目才追加投资,没想到这么快就崩盘了.”一位受害人说.确实”普惠金融”项目表面光鲜依托于真实O2O项目为外衣做掩护极具诱惑性.不仔细分析很难发现.
发展过程
邻加集团董事长郭耿怀目前已被司法拘留,水滋润公司负责人吴龙田正在被传话中.其运行模式为借助邻加集团的外壳对外宣传,并利用已经积累的会员数据进行市场推广,也加快了传销团队的发展速度.公司经营关系复杂,先是利用邻加集团在外的口碑进行宣传,再将用户转换为”普惠金融”的会员诱导其激活,投资参与游戏规则.
互惠金融人员组织构架
水滋润公司主要负责人,吴龙田为项目发起人策划人,带头组织和策划游戏规则,也是项目的主要受益人,其团队发展金额1800多万元.公司股东:王培森,法人: 陆永翠均为项目收益人.邻加集团为配合水滋润普惠金融项目发展安排泉州公司负责人吴文芳,尤长福发动泉州地区实体商户参与普惠金融市场组织及推广,对其在泉州发展打下坚实的基础.
图为泉州地区负责人吴文芳对外讲话
图为水滋润股东/负责人 苏月德(右)会议合影
王火炬(左边第三位),尤长福(左边第四位),吴龙田(礼仪小姐左边第一位)
王培森(右)
该案涉及泉州,厦门,福州,龙岩,德化等5个城市,涉案人员5000多名,涉案账户8000多个,主要领导组织策划人员100多人,其中上百人刚刚投入资金. 一些参与该传销团伙的会员在落网后对办案民警表示，一开始还以为是正当投资，加入之后才发现是传销，因自己已经投入了钱在里面，不甘心就此退出，就只能继续拉人头，越陷越深。
民警提醒从当前侦办的新型网络传销案件来看，名堂很多，特别是利用爱心慈善,网络虚拟货币,金融等名义实施组织、领导传销突出。此类新型网络传销会员数动则几千上万人，甚至10余万人。
