“交易秘密其实就这么简单：数学和概率”，这是最近看了一位隐居在大理的交易员的一篇博文，其中最触动我的话语，一语点醒了多年专注于投机与技艺的我。
政治、 诗词 、山盟海誓都是谎言, 但是数字不会说谎。交易是一种概率游戏，不是涨就是跌，盈亏率各50%，很多人试图通过研究基本面、技术面、宏观面、小道消息等去提升胜率，但终究逃不过股市中的二八定律，赚钱总是少数人。
曾经在某大型外汇交易社区做了几年的运营，接触的个人交易者不说有上万，也有大好几千，大部分投资者来社区交流都抱有一颗欲寻求所谓能战胜市场的“圣杯”。记得我用小号发了一个测试帖子，标题大致是“交易永远不亏钱的高级秘密”，设置楼层回复可看正文，结果短短时间点击率好几万，楼层好几千人回复，可见大部分投资者的心态有多浮躁和迫切。
从我们社区IB后台数据统计结果，真实账户盈利的人数不超过30%，10年来盈利过千万仅有1个账户。
前段时间因工作的缘故，与一位合作期货商的业务经理交流，他坦言他们的大部分客户账户存活一般不超过3个月，意味着大部分投资者3个月时间内或爆仓或亏钱离场，这是一个血淋淋的数字。
这样的数字面前，普通人真的不适合参与到金融衍生品投资市场吗？答案是否定的。
首先不否定通过技术分析、基本面也能达到盈利，在我们社群“厨艺”里Nick、出土文物、唐人等拥有十几二十年交易经历的人，他们能通过各自的交易系统以交易为生，但他们每天都还趴在市场研究和群里讨论，很注重风险控制，对市场十分敬畏，却仍如履薄冰。
对于普通投资者，不像他们那样拥有丰富的市场交易经验积累，是很难通过技术分析、基本面手段的学习与研究获得持续稳定的投资收益。
回到本文开篇第一句话“交易秘密其实就这么简单：数学和概率”，关键词“数学”、“概率”，我们思考下如何通过数学去提升我们的概率？
其实这里就引申出一个投资中非常重要的概念“资金管理”。
假如一只股票价格10元开始下跌，我们把自己资金的分成若干份买入，股价每下跌5%我们就买入一份，成本也随之不断下降，最终结果是价格只要回涨至原来买入价我们都是盈利的。这就是采用资金管理的方式去交易，无需什么技术分析和基本面分析的能力，很好地利用了数学与概率。
网格交易法，程序化交易投资者比较常用的经典交易策略，就是跌买涨卖。具体做法是把资金分成N份，每次投入固定金额，先初始建仓，再设定一个百分比比如5%，股价跌5%就买入一份，涨5%就卖出一份，如此反复买卖。这也是一种资金管理的交易方式。
股票下跌概率很大，但是退市的概率相对较低，如果你挑选一些优质的股票，比如主板股票具有国企背景，机构入驻多的，在股价和大盘相对低位的时候，把自己的资金分成若干份，下跌多少买入一份，等待市场回暖股价上涨，盈利并不是很困难，只是一个时间问题。
对于大部分普通人没有选股能力，君彧学院韩老师财商教育，让学员选择定投基金，就是一种很好的投资方式，省去了选股能力，对大盘有一个大概的判断即可，接下来更多是坚持定投。
如果你能坚持10年基金定投，你会发现一个不可思议的回报结果，跑赢CPI只是一个很容易实现的小目标而已。
最后，那些一年要求回报率翻倍几倍，急于达到财富自由的投资者，一将成名万骨枯，是将是骷髅，自己好好掂量。
对于大部分普通投资者，认清大的趋势，选择好投资标的，做好资金管理是比较合适的投资逻辑，其实交易的秘密就是这么简单，道破语不破。
来源：鸿鹄日记博客 作者：Max-zh
