通过每年花些时间正式、客观地分析投资目标、财务资源、财务责任，并将先前务实的期望和近期的投资结果相对比，你就能够增加获得优异投资绩效的机会，也就是说能切实实现你自己明确、现实的投资目标。最好的间隔时间是一年一次，这时你要重新平衡拟定的投资组合。用文字记录自己的分析，翻看过去的分析能让你更了解自己和自己的能力。
尽管你的注意力通常会集中在投资上，但也要仔细考察以下方面：储蓄、保险、银行信用额度、短期债务、可能存在的帮助或支持他人的责任、每年的收支和遗产计划。这样做是为了“打开灯”客观地审视全局。
不亏损
