分析这个问题之前，要先确定两个前提条件。即购买意愿和购买能力。
购买意愿即购买需求，对房子存在购买需求的年轻人主要有几类：
1、开始参加工作，有稳定收入，自己攒了首付或家人提供首付
2、即将结婚，买婚房
3、小中产，买房做固定资产投资
购买力也好理解，有首付、有固定的收入供房（全款的土豪请忽略）
凑齐了以上两个条件的年轻人应该买房，下面从几个方面分析。
1、居民将来能承受更高的物价
宏观上说，中国人均GDP2015年是8016美元，1991年东京房价崩盘时日本人均GDP是28540.8美元，中国居民的收入增长空间仍然非常大，购买力亦然。也就是说，随着收入的增加，房价还存在水涨船高的空间。此外，最近几年来，个人所得税改革的呼声越来越大，通过税制改革增加中低收入人群的可支配收入是迟早的事情（这只是一个方面）。
2、货币超发，财富无形缩水，买房可以转移贬值
2015年中国通胀率是3%，众所周知官方统计的通胀率会低过实际通胀率，甚至有据机构分析，2015年中国实际通胀率在约7%之间，存款利率、贷款利率的不断降低，在加快货币贬值的速度。
从上表不难看出，当你把一笔存款放在银行账户时，你的利息为0.35%或1.5%，但可能同时却承受了7%的购买力缩水。你的钱躺在账户里会变得越来越不值钱。
再来看下上面的表格，商业贷款利率是4.35%-4.90%，公积金贷款是2.75%-3.25%。打个比方，如果你选择公积金贷款买一套100平、2万/平的房子，首付了60万，剩下的140万分5年供房（60个月，每月供20333），5年下来利息是38500。通过本金+负债，银行帮你把购买力从60万放大到了200万。
如果你不买房，这购买力5年后如何？答案是最多下降35%，也就是说5年后你这200万的购买力只剩下130万了。
通过银行贷款买房的好处在于，你的本金部分由于转化成了固定资产，具有了升值空间。而你借来的140万，利息与通胀差在官方的0.25%与机构预测的4.25%之间。也就是说银行实际上帮你承受了0.25%-4.25%的损失。
3、房子仍然具有升值空间
除了上面提到的银行替你承担0.25%-4.25%的购买力损失之外，房子升值会给你带来更多的利处，5年之后200万的房子可能会升值到300万，而这100万的增值银行和债主是不会跟你分的，顶多会在2手房交易时交一点增值税。
为什么我敢这么确认房价还会涨？除了前面提到的购买力提升，还有更重要的一点是中国居民理财方式的匮乏，百姓手里有钱，却不知道能拿来干什么。时下最流行的理财方式主要有：炒房、炒股、P2P理财。股市经历3波股灾股民心有余悸，P2P理财已经开始崩盘，3起数百亿的金融传销大案已经宣告P2P理财走向毁灭，而炒房在2015年-2016年一季度之间再度爆发。
另外你还可以节省掉每月2000左右的租房成本，甚至你还可以出租掉其中的两个房间，以此转移购房成本到租客头上。
4、除了向银行贷款外，还有哪些渠道可以搞到资金？
答案是借钱，借钱的本质就是把贬值成本转移到债主身上。能借到越多的钱来买房对你来说就越有好处。富人为什么往往负债率高？因为他们善于用银行的钱、用别人的钱来降低自己的成本。
亲戚的钱躺在银行账户里也是不断的贬值的，还不如支援你来买房。你向他借5万，两年后也是还5万，虽然购买力贬值成本依然由他承担，但你提前使用了这5万的购买力，不至于2年后只剩下4万4的购买力。如果他拿这些钱去做P2P理财，那面临的可能是血本无归的风险，因为P2P金融传销是专向中老年人下手的。炒股就更不用说了，赔掉养老金的不计其数。
也许有人会问，买房并不是唯一的财富保值、升值渠道，同样的钱可以去做其他理财。我相信有人是有这样的能力的，但大部分人做不到，因为你的理财收益要跑赢利率、通货膨胀率、房租等等之和，而且越高收益的理财方式风险越高，弄不好会血本无归。
投机性质的炒房另当别论，以上提到的观点都不适用
