一，基金投资并没有复利效果
年平均投资报酬率8%是经过加工制造的数字
二，三年获利，别谈长期投资
无论是单笔投资或定期定额投资基金，买了就摆着的长期投资策略，并不见得能带给你期待的甜美果实。
三，资源≠ 能源 ≠ 原物料 ≠ 矿业
四，三大省思比测验投资属性更重要
省思一，就是你可能是那种“一丁点风险都不愿意承担”的投资人！
省思二，即使你知道也原意接受投资过程必然会有的风险波动，但是大多人其实不见得清楚，真实的自己能够承担多大风险。
省思三，最关键的“基金属性”往往没有被正确地分类与解读。
五，你需要的是资产增值，不是资产配置
1.每项金融商品的历史报酬率，应该以扣除通货膨胀的长期年化报酬作为依据。
2.每项金融产品的历史波动风险
3.不同金融资产之间的相关性
4.无论积极型，稳健型还是保守型资产配置，全球股票型基金都是不可或缺的标的。
5.金融市场逐渐全球化与高度联动之后，对投资人而言，除了股票型基金之外，全盘考虑所有可以帮助风险分散的投资工具，重要性不言而喻。产业型基金便是适合的标的。
★坊间所谓“资产配置”，跟“盲目投资”没两样！！！当时机不对时，你却因故进场投资基金，无论你是用积极。稳健或保守的方式进行资产配置，最终都必然逃不过投资亏损的命运！把握机会进场投资，累计财富，再适时顺势获利了结，保有财富，才是投资人应该用心了结的关键。
六，解读盘势
掌握一个地区，就等于掌握全世界！
七，单笔投资挑市场，选基金关键
1.单笔投资千万别用四四三三法则
第一个“四”，指的是一年期基金绩效排名在同类型前四分之一。
第二个“四”，是从第一个四筛选出的基金中，其二年，三年，五年期及今年以来的基金绩效排名在同类型的前四分之一。
第三个“三”，指的是六个月绩效排名在同类型的前三分之一。
第四个“三”，指的是三个月绩效排名在同类型的前三分之一。
2.市场波段多空头与操作绩效的关系：空头请选抗涨抗跌型，多头请选大涨大跌型
A.坚持在安全的底部进场。
B.研判是否已至进场时机。
C.选择之前空头市场修正幅度较大的市场。
3.进出场法则：安全抵挡进场，危险高档出场
八，定期定额挑选市场，选基金关键
1.定期定额投资的关键－－累计单位数：市场下跌才能获利
2.定期定额投资基金的最大帮手－－时间：轰浪区进场，下一个轰浪区出场
3.挑选大涨大跌的市场才是王道
九，适当资金配置，扩大基金获利
1.定期定额的最佳资金配置：五种市场位置搭配五种扣款金额～～～大怒神区以上扣3,000元，轰浪区至大怒神区扣5,000元，碰碰车区至轰浪区扣8,000元，爱之船区至碰碰车区扣10,000元，爱之船区以下扣15,000元。
2.单笔投资的最佳资金配置：市场修正至碰碰车区以下，先投入70%的资金，市场若持续修正至爱之船区，或市场三个月后扔未修正至爱之船区，则剩下的30%资金全部投入；市场上涨至轰浪区以上，先赎回70%的基金部位，市场若持续上涨至大怒神区，或市场三个月后扔未涨至大怒神区，则剩下的部位可全部赎回。
十，操作进退有据，获利何需喊停
1.停利的各种考量与做法：例如，当基金投资报酬率达10%时，赎回20%，当基金投资报酬率达20%时，赎回30%，投资报酬率达30%时，赎回剩下的部位
考量一，首先要考量投资人的资金运用期间长还是短？
考量二，若是单笔投资，而且买进成本很低，可以做部分停利，但不建议完全卖出。但若是定时定额投资，当经济处于复苏阶段，后续景气行情尚未真正推升，定时定额投资着重长期储蓄功能，同时以分散买进策略降低股市波动风险，因此还不是停利的阶段，千万别小赚10%就出场。
做法一，长期投资基金的投资人，最重要的是采取停利不停损机制。
做法二，股票型基金波动大，停利时要爽快。欧美大型股停利点设置在20%左右，区域型可设在30%。
专家经验一，投资绝对不是“放了不管”，投资基金应该适度停利，当报酬率达二到三成时，就立即停利出场。
专家经验二，针对成熟市场（全球股票基金），我的停利报酬率会设在10%，新兴市场，原物料等波动较大的基金，会设30%甚至是40%。
