今天我们学习了公司系统的填写以及需要客户填写的资料的准备。公司系统的录入讲的是些非常琐碎的细节信息，我自己会整理成纸质档以后用，但是不在此分享。
保险投保流程包括：
1. 搜集客户信息资料和请客户填写3张表格——代理人与客户；
2. 录单——代理人；
3. 扣款——请客户配合提供验证码；
4. 公司出合同——公司。这一步之前，公司需要对保险客户资料进行审核，可能存在需要客户体检的情况，体检结果可能存在以下情况：
1) 体检合格，正常承保；
2) 体检不合格，加保，客户自主决定是否继续购买保险；
3) 体检不合格，延保；
4) 体检不合格，拒保。
除了被拒保的情况，客户决定不再购买的，均需由客户承担体检费用。
5. 提供合同给客户并讲解，请客户回执回销——代理人与客户。
问题：为什么要先扣款再出保险合同呢？
答：因为保险不像别的商品，它不是想买就能买的。必须要信息审核，并确定能够支付之后再确认承保。如果最终承保不成功，将原路退回所有费用。
需要请客户填写的三张单包括：
1. 《电子投保确认书》，主要内容是请客户确认已经充分了解产品内容、提供信息真实、扣款信息等；
2. 《人身保险投保提示书》，主要是提醒客户有犹豫期，提醒客户注意分红类保险收益的不确定性等；
3. 《人身保险产品风险提示书》，进一步强调犹豫期及风险的不确定性。
虽然是件很简单的事情，我学习到两点：
1. 在让客户填写之前，最好先把整个框架跟客户沟通清楚，尤其是之后可能出现的问题，一定要提前说好。
2. 说到对于外地客户如何标注签字处的时候，萌萌老师告诉我们可以进行编号，以便客户能清晰地检查自己的签名，能有效防止不清楚或者漏签的情况。不得不感慨：细节是魔鬼，逻辑清楚多么清楚啊！
说到底，做销售的，应该有放空的能力，把自己想象成一个啥都不懂的人，然后按照会让自己清楚的方式去服务客户。真是那句话：Stay Foolish。
