金融三驾马车，银行证券保险。
个人定位
我是从事保险经纪人工作的，您对保险经纪人了解吗？
我跟您举个例子吧。南汇水蜜桃成熟的时候，我去观光果园采水蜜桃，我问第一家老板怎么采？老板指着一棵树说，一个钟头100块，这一棵树最大最甜的随你采。可是我想一想，货比三家不吃亏嘛，去隔壁家去看看。
第二家老板说，一个钟头100块，你可以把满果园最大最甜的采下来。
如果你是我，你会选择第一家只能采一棵？还是选择后面那家满果园每一棵最大最甜的都可以采？当然是后面那一家嘛
我以前就在第一家工作，以前我是在平安工
作，在平安（一家保险公司）工作叫做代理
人，只能站在公司的角度，代表平安（一家保
险公司）把平安最好的商品或者当下最热销的
产品卖给你。那现在呢？我转型做保险经纪
人，是站在客户的立场，真正做到了为客户的
利益着想，让客户的利益最大化，可以从整个
行业86家寿险公司里挑选出最适合你的商品给
到你，所以如果你要买保险，你是会找代理人
还是经纪人？
那之前在平安的时候，身边也会经常有人说，
长美，我表妹在太平洋工作，你帮我看一下他
们家的某某产品怎么样，你帮我我对比一下他
们家的产品跟你们家的产品哪个好啊，那我对
比下来，确实太平洋的产品比平安的好，那我
也不能昧着良心说平安的就是最好的，咱两关
系比较好，你就买平安的，那对客户也不公平
是不是？所以我是被行业逼着转型的。
行业定位
保险行业在中国属于蓝海市场，发展空间特别
大。在欧美先进发达国家，人们把钱放银行跟
和保险的比例是5：5，日本是2：8，日本平
均每人有7张保单，那在中国呢，94%的钱放
在银行，只有6%放在保险，中国人均只有
0.16张保单，平均一个人一张保单都不到，也
就是说绝大一部分中国人连一张保单都没有。
国外的保险市场比较成熟，很高比例的客户都是通过经纪人来买保险的，在台湾，每个客户身边都围绕着两三个保险经纪从业人员。我也是被市场逼着转型的，一个人干不过一个团队，一个团队干不过一个平台，一个平台干不过一个趋势，打不过就加入，这也是中国保险业发展的趋势，未来的方向。
社会在进步，时代在改变，其实即便是经纪人、也分三种：
第一种是寿险经纪人
专门帮客户处理“人身上的风险”，那人身上的风险主要有哪些呢？比如像意外险，医疗险，防癌险，大病险等等。这些都是寿险经纪人服务的项目，所以它服务的是客户的“人”。
第二种是产险经纪人
专门帮客户处理“财产上的风险”，那财产上又会有什么风险呢？比如像水险，车险，地震险等等。这些都是产险经纪人服务的项目，所以它是服务客户的“物”。
第三种呢，就是像我转型成为的保险经纪人。专门帮客户透过保险这个金融工具做好资金管理，透过资金管理来做富足退休、子女教育，资产保全，财富传承等等。
这些都是我服务的项目，所以我们是服务客户的“钱”。
公司定位
永达理保险经纪公司，在台湾已经成功运营了有16年，2011年到大陆，在北京设计了总部，2012年在上海成立了分公司，目前陆续在全国已经成成立几十家分公司。在业界销量遥遥领先，是全世界排名第九，全中国排名第一的保险经纪公司。我们不做同业的对手，只做行业的标杆。
