为了成功，你必须做别人没做过的事，去别人没去过的地方，说别人没说过的话。

围绕DeFi（去中心化金融）而产生的各种事件，产品和信息都有着种种迹象，它们证明着DeFi将会是一个寻找投资机会的好标地。也许你听说过有人在比特币和以太坊的早期投资中致富，使用DeFi贷款协议获得10%的利息，或者使用各种DeFi“乐高”开发自己独特的投资机会。

如果您曾经对“下注”或“去中心化贷款”之类的术语感到好奇，或者想知道DeFi社区发现什么样的代币有用，我们将介绍DeFi投资机会的基本知识，然后深入了解DeFi投资的注意事项和不应做的事项。

探索DeFi的投资机会

投资DeFi意味着什么？好问题！DeFi的投资机会通常与传统金融领域的投资机会相似，但也有其独特的曲折。在传统金融中，贷款通常涉及给一个愿意还本付息的借款人。借款人现在可以获得资金，而贷款人除了获得贷款金额之外还可以获得利息。

去中心化贷款的工作方式完全相同；它只涉及使用智能合约从借款人手中持有抵押品，并以编程方式向贷款人交付利息。在传统金融领域，银行和信用社通常会向在银行开立储蓄账户的个人和企业提供利息，以换取银行使用其存款进行其他交易。

押记是指将数字资产存入一个特殊类型的账户，该账户奖励存款人让系统使用这些数字资产验证交易并帮助确保网络安全。

同样地，那些寻求传统投资机会的人往往利用房地产、大宗商品或商业等方面的专业知识，DeFi投资者通常利用他们独特的洞察力来寻找有价值的机会。

熟悉金融和复杂的流动性吗？也许你会对支持去中心交易所、衍生品或其他金融合同的代币感兴趣，比如Kyber网络代币（KNC）、Synthetix（SNX）或通用市场准入代币（UMA）。

如果去中心化的治理速度更快，那么管理MakerDAO的DAI stablecon的MakerDAO代币可能会吸引您的注意。

在你第一次投资DeFi之前，你一定要知道以下几点：

自己去独立研究

如果你不让一个修理工检查一下就不买二手车，你为什么不检查引擎盖下面的情况就投资于DeFi代币或协议呢？如果你对一个DeFi项目不太确定，最简单的方法就是在Google或者百度上搜索这个项目的名称和“scam”一词。如果这个项目是个骗局，很有可能你不是第一个抓到它的人。

下面是一个在2020年初失败的骗局的例子，现在可以很容易地在谷歌上搜索。仅仅因为你所搜索的项目并没有成为一个骗局，并不意味着它可能还没有严重的bug或其他漏洞。

使用开源技术的好处之一是任何人都可以查看用于操作DeFi令牌和协议的代码。如果您熟悉智能合约，并且能够自如地评估其编码，那么您就可以对其进行剖析了。

如果您不是一个精通安全性的程序员，以下是一些需要注意的迹象：

别人都怎么说？

对于非技术投资者来说，评估DeFi项目的安全性最简单的方法就是看看值得信赖的安全专家对这个项目有什么看法。

无论一个开发人员或一组开发人员有多优秀，那些重视安全的DeFi项目都会让他们的智能合约接受来自Certik、Quantstamp和OpenZeppelin等知名安全审计机构的人工安全审计。

除了寻找（和实际阅读！）安全审计，看看其他人，以及项目团队成员自己，在他们的网站、项目论坛、Reddit和Twitter等渠道上对项目的看法，可以提供有价值的见解。

虽然在进行尽职调查时，查看项目的网站是值得的，但依赖项目团队成员主持的沟通渠道的信息并不是全面了解幕后真实情况的有效方法。

检查项目是否在DeFi Prime、DeFi Pulse和DeFi Market Cap等网站上列出，是一个声誉良好的项目的另一个有用的指标。

无论你使用什么来源，评估你所获得的信息是否来自独立来源，或者是否有可能是付费广告的结果，这一点至关重要。

合同是否在Etherscan上得到验证？

在Etherscan上验证了智能合约的项目基本上证明了你在查看合约时看到的代码就是你在使用合同时得到的代码。

在Etherscan上验证并不意味着智能合约没有漏洞或是骗局的一部分，但它确实意味着可以公开评估代码，而不必担心代码会以某种邪恶的方式被修改。

Etherscan还提供了一个名为ETHProtect的服务（目前处于测试阶段），允许人们报告以太坊区块链上的可疑和欺诈活动。Etherscan的安全分析员以及他们的污点推断分析引擎会对可疑活动的报告进行审查，与确认报告相关的地址现在会收到一个“红盾”，表明地址已经被污染。

与受污染地址有关的资金可以一直追踪到问题的源头。如果您在调查合同是否已被验证时开始遇到受污染的地址，请在访问项目网站或与他们的智能合同交互之前谨慎行事。

小心诱饵开关！

虽然大多数去中心化交易所允许人们使用智能合约交换任何ERC20代币，但只有Uniswap这样的交易所才会注意不在其网站上显示这些代币。

许多DeFi项目铸造ERC20代币以支持其运营，但隐藏在这些代币中的是无数的垃圾币和骗局，目的是吸引那些急于提前进入的投资者，他们愿意在不调查代币用途的情况下进行投资。

许多骗子用可能吸引投资者的名字制作代币，比如DeFi token或CannabisCoin。那些想投资于DeFi的人很容易被原谅，他们认为DeFi代币可能是某种DeFi指数；不是一个糟糕的投资机会，对吧？

然而，仔细观察一下，从GitHub回购协议以及到项目网站和白皮书的死链接很容易就能看出，代币实际上并没有附属于任何类型的项目。

判断一个项目是否有问题的另一个简单方法是看看它的代币交易对象是什么。许多不受欢迎的项目只在分散或较小的交易所挂牌，有些交易所最好完全避免。

需要注意的

既然我们已经介绍了您需要了解的内容，那么为了保护您的投资，您应该注意以下几点。

别被绊倒了

假设你决定买那辆二手车。你不会把钥匙或其他贵重物品放在你崭新的二手车里吧？如果你打算在数字资产上投资大笔资金，你需要认真对待自我保管。

直接从KeepKey或Ledger等知名制造商处购买硬件钱包，以存储您的数字资产并将其保存在安全的地方。把它当作你的“加密储蓄账户”。基于移动、桌面和浏览器的钱包可能对使用或消费加密货币很有用，但不应该信任它用于长期存储。

投资不要超过你承受不起的损失

也许最重要的一点是：不要在DeFi代币和协议上投资超过你愿意损失的金额。你很容易迷失在由DeFi产生的新奇而迷人的技术世界中，但记住他们的意图是谁至关重要；分散化目前更多的是为需要隐私或从隐私中获利的个人提供服务，而不是那些仅仅觉得它有趣的人。

去中心化技术有时可能是很好的投资机会，但对于那些不需要它们用于隐私相关目的的投资者来说，应该始终谨慎对待。