《定投十年实现财务自由》的摘抄

      第六章:策略加权指数基金,也被称为聪明贝塔指数基金,通常会采用某种投资策略来挑选股票,不再按照上市公司市值规模的大小来挑选股票。

•常见的策略加权指数有:红利指数、基本面指数、价值指数和低波动指数。

•策略加权指数基金收益可能更好,但承载不了太多的资金,是一个小而美的品种。

      第七章:天生更容易赚钱的行业主要集中在消费和医药行业。

•宽基指数基金比较稳健,适合作为投资主力。优秀行业指数基金长期收益出色,可以提高我们的定投收益效果。指数基金挑选的三个秘诀:

(1)基金规模小于1亿元不要选;

基金规模太小,那么基金公司运作这只基金可能就是亏本的,就有可能停止这只基金的运作。所以,小基金有清盘的风险。

另外基金不会有跑路和暴雷的风险。

(2)挑选费用较低的基金;

指数基金的费用主要是:申购费、赎回费、管理费、托管费。

申购费率,通常是1%~1.5%。

赎回费,目前如果持有基金在7天之内进行赎回的话,会有一个赎回费,费率为1.5%。超过7天之后,赎回费率通常是0.5%左右。很多指数基金在持有1~2年之后就会免除赎回费了。

大多数指数基金管理费率在0.5%~0.8%,未来还会逐渐下降,最后会在0.1%~0.2%。

托管费,费率一般在0.1%~0.2%。

申购费、赎回费是交易的时候收取。管理费和托管费是持有的时候,每年从基金净值中扣除。

(3)选择追踪误差较小的基金;

误差主要看两个方面。

第一,基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率的差值。

第二,基金份额净值增长率标准差与业绩比较基准收益率标准差的差值。

总的来说第一个是衡量指数基金的收益是不是追得上指数,第二个则是衡量指数基金的走势是不是贴得上指数。

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