昨晚在尖沙咀上了一個精彩的課堂，教育我們如何使一個家族做到「財富傳承」！从下是我的筆記。
海外家族辦公室資產傳承
·個案分享
·怎樣可以開發「國內」客戶
律師角色：
家族信託及家族辦公室建立
·法商技巧
·傳承技巧
·工具操作
例子1: 有位男士買份保障給他的女朋友，今早買完，明天又來買，後天又來了買。其實他為了他三
位女朋友，可運用「家族」信託規管他的財富。
傳承四大謬誤：
1）一代傳承
只傳一代人
2）外包傳承
外面信託人管理其信託戶口，建立人受權信託人管理其戶口。
3）工具式傳承
工具：保險、資產戶口、遺囑
4）梅西式傳承
一個人做傳承信託
什麼是「傳承」？
「傳」是傳遞、遞送，「承」是托著。
有效家族治理：
透明度x架構x原則/政策
客戶顧慮～家庭方面
·照顧家人以後基本生活需要
·照顧年幼子女
·預防婚姻風險
·處理特殊家庭關係
·照顧後代的後代
·預防子女的婚姻風險
·設立資產防火牆，規避各種風險
·提高資產對家人的透明度避免遺產混亂
·穏定支援後代需要，同時彈性處理特殊狀況
·避免後代揮霍令資產萎縮
·遺產稅規劃
·善用海外投資機會
·取得海外護照作保障
·取得美國護照作保障
客戶顧慮～業務方面
·如何避免家庭紛爭而喪失業務？
·如何有效激勵員工又不會過於短視？
·如何保障主要員工風險？
·如何保障合夥人離世風險？
·如何保障業務流動性，同時可以隔離風險？
客戶家庭關係
·共七種不同關係
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