基金定投系列文章(六):实例分析定投结果

前面我们说过基金定投获取正收益的几个必要条件:

长期投资:消除择时困难;

稳定投资:通过波动达到降低成本的目的;

预期收益:达到预期设定的收益目标即可赎回锁定收益;

下面我们选取某指数型基金进行定投模拟,使用“定投计算器”进行计算。

定投计算器通过填写的基金定投各项指标,如:基金名称(代码)、定投起止日期、每期投资金额、扣款时间、手续费率等要素,调取历史数据进行收益模拟测算的工具。

分析1:我们选择近3年中的净值最高点开始定投,也就是2015年6月10日,每份净值为1.3296元。

某基金近3年净值走势图1

相关参数如下:

基金名称:某指数型基金

定投开始日:20150610(区间价格最高点)

定投周期:每月

定投金额:100元/月

定投日:每月10日

申购费率:1.5%

分红方式:红利再投资

我们定投开始日基金净值是三年中的最高点:1.3296元/份,共投资19期,目前最新净值为1.0460元/份,较模拟开始日下降了21.3%,通过计算期间内总收益为2.58%。定投计划不再亏损的时间点是2016年9月28日,净值1.0420元/份。

分析2:我们更改定投开始时机,选择2014年8月11日的区间净值高点作为定投起始日,此时价格为0.6658元/份。选择2015年8月26日作为定投结束时间,此时价格为0.8600元,是2015年以来的价格最低点。


某基金近3年净值走势图2

定投计划区间内的价格先是上升接近100%,然后下降35%,此时计算结果是盈亏基本平衡。在包含了对定投很不利的“大幅上升后再下降”的价格走势之后,定投到目前依然有接近10%的收益

注:本分析仅供参考,不做投资建议。分析如有错误,敬请指正,欢迎探讨,共同进步。

投资有风险,入市需谨慎!

最后编辑于
©著作权归作者所有,转载或内容合作请联系作者
平台声明:文章内容(如有图片或视频亦包括在内)由作者上传并发布,文章内容仅代表作者本人观点,简书系信息发布平台,仅提供信息存储服务。

推荐阅读更多精彩内容

  • 第六章投资基金的重要原则正确的投资理念:长期投资选择时机:该出手时当出手基金定投:最适合工薪阶层的投资方式信息分析...
    你在学校阅读 14,200评论 7 52
  • 指数型基金:被动型投资策略货币市场基金:代替银行储蓄ETF和LOF:两种交易渠道选择保本型基金:在股票市场熊市行情...
    你在学校阅读 11,045评论 1 22
  • 空空的山 掩盖着你空空的心, 许多事都如细水长流般, 消失在青烟中, 时间带走了一切,包括你, 只可惜它却带不走我...
    最帅的伪诗人阅读 3,199评论 0 0
  • 叶勉秋反而笑了笑,长出一口气:“宋飞扬究竟是不是血衣楼楼主,我一直无法猜透,现在这个谜底已经解开,也算是了结了我一...
    聆听昨夜的雨阅读 5,244评论 1 2
  • 今天早上我没有起来给非非做饭。我昨天晚上给她订好闹钟,她自己起来洗漱,梳头。然后她煎了两个鸡蛋,夹到面包里当...
    伞下姑娘阅读 1,079评论 0 0