看《欢乐颂》的时候，有一个职场桥段非常真实。邱莹莹的主管着急出差，让她尽快整理好前一次的票据尽快报销，好支出新的出差款。但是职场小白邱莹莹迷迷糊糊贴错了发票，被前男友白主管以合理的缘由为难，最后在办公室里撒泼，丢了面子也丢了工作。

职场新人常常接触一些类似于贴发票的琐事，却因为不清楚流程而做很多无用功。轻则影响工作节奏，重则变成了老员工眼中“这点小事都办不好”，因此丢掉信任……

这个场景，真的太常见了。

和许多职场小白一样，我也曾经因为不懂报销规则而反复被财务为难，该报销的钱迟迟发不下来，还耽误了其他的重要工作。

不过，后来我恶补了一下相关知识，迅速成长了“报销小能手”，还协助财务组做了一次报销培训。因此，面对这样的难题，婉君有必要跟职场人们好好培训一下~

​1. 报销流程

首先要区分两个概念，报销和核销。

报销是指自己先垫付，然后再根据实际支出和票据领取资金；而核销一般是先按流程和预算支取款项，而后根据实际支出，多退少补。

以我前公司的制度为例，报销和核销的流程一般是这样的：

【报销】垫付资金→整理票据→填写报销表格→主管审批→财务审核→下发报销款项

【核销】根据预算预支款项→支出资金→整理票据→填写报销表格→主管审批→财务审核→资金多退少补

不论是报销还是核销，公司都会有一套相应的流程。

进入职场后，所有涉及到钱的部分一定要格外重视，不能按照自己的想法来执行。

2. 3项原则

① 别贪便宜，也别吃亏

前公司有个男同事，日常办事总是“不拘小节”。偶尔有个几十块钱的支出，总觉得走流程报销太麻烦，干脆就不报了。

之后有一次遇到核销，支出的资金只剩下十几块钱，他想着钱也不多，就没有退回。财务部门追着他要钱，他说：“之前我有小几百都没报销，就这么十几块钱，你还非得让我退，你也太抠了吧？”

不是财务抠，而是公司的每一笔账都要“平”。支出需要有记录和明细，金额一定要跟票据相符。别说是十几块了，几毛钱都不能差！

所以，咱们既不能占便宜，也别吃亏。涉及钱的部分，一定要做到公事公办。

② 培养“预算意识”

不论是报销还是核销，职场人一定要有预算意识，就是要规划好大概要支出多少钱。

比如出差时，公司规定的餐费和住宿费标准是多少钱？你大概出差几天，按照这个标准，差不多要用到多少钱？

在核销之前，就要根据预算去申请资金。在报销的情况中，其实也要有相应的预算，一般情况下，实际支出费用都不能跟预算有太大的差距。

举个例子，如果公司规定出差一线城市的住宿费不能超过300，你实际出差3天，预算就是900元。如果你预定了500元/天的酒店，超出的费用可能就无法报销。如果提前申请的住宿费远大于900块，公司财务一般也不会批准。

③ 及时处理，切忌拖延

报销和核销都要整理票据，这的确是一个琐碎又麻烦的事情。所以很多人都会产生拖延症，一拖再拖。

拖延有两个问题：一是时间一长，很多支出明细可能会忘记，票据也很容易遗漏，最后反而要花更长的时间回忆和寻找。

二是很多项目都有结账周期，如果大多数人都已经报销完毕了，财务就会默认项目的资金完结，制作总的财务报表。如果错过了结账周期，要么就没办法报销，要么财务就要返工。

需要注意的是，每一个自然年的年底（12月31日），公司都会有一个总的结算。因此年末时报销，一定要赶在最晚的结算时间之前。

​3. 5个步骤

① 务必在入职时搞明白公司的报销/核销流程，包括预算金额，需要给什么级别的领导审核，报账周期是多久，需要填写什么样的表格等具体的规定。

② 不论是报销还是核销，一定要及时记录每一笔支出，不要依赖记忆。现在有很多记账APP可以使用，或者用手机记事本简单记录也可以。

③ 完整保存相关票据，尽可能用发票，实在没有发票，可以使用收据和支付截图等作为凭证。发票分为增值税专用发票、增值税普通发票和定额发票等。开发票之前需要提供公司的全称、税号等，还需要跟财务确认应提供哪一种发票。除此之外，发票和收据都是盖章后才生效。

④ 按照公司的财务制度整理、张贴发票。有些公司要求按日期整理，另一些公司会要求按照项目（餐饮费/住宿费/交通费等）整理。整理好票据后，要按要求填写报销/核销申请单，写清楚报销的原因、支出的明细等等，有时还需要填写电子申请表。

⑤ 把票据和表格交给上级领导或财务部门审批，审批流程走完后获得报销资金，或者将多预支的款项退回以进行核销。

​因为报销是很琐碎的事情，所以一般都会落在新人头上。这件事虽然简单，但其中也有很多门道，千万不要觉得自己被大材小用了。

职场新人技能欠缺，表现的机会不多。而繁琐的报销工作，正是证明你细致、靠谱的第一步，一定要好好珍惜呀~