分险分散的理论依据

“不把鸡蛋放在一个篮子里”，也就是风险分散，其实他的背后有一个非常深刻的金融理论，马科维茨的投资组合理论。

1. 投资组合就是按照一定的比例，把资金投在不同的证券上，和投资单个证券相比，投资组合最大的优势就是分散风险，而基金投资的基本原理就是投资组合；

2. 投资组合是由马科维茨提出的，他将投资组合中证券的投资比例视为变量，然后通过解析多元方程，找到那个使投资组合收益最大，风险最小的投资决策。金融系教学的数量化，基金经理的专业化，也随着这个理论而兴起。