在上篇文章解释了一部分基金参数图表,不知道大家还记得多少呢?这期继续把其他参数图表讲完。
1、阶段涨幅,季度涨幅,年度涨幅
在这里可以看到这只基金的涨幅情况,看到跟同类和沪深300的比较情况。由于这个参数可以给我们直观的基金涨幅跟行业的比较情况,对于不知道怎么选基的财友来说,是个不错的参考标准。假如这支基金的涨幅高于同类基金平均水平,特别是中长期大多数时间都比同类基金表现好,那么,就可以把它加入你的备选名单中。相反,要是这支基金跟同类比,不太尽如人意,虽然不排除它未来可能一飞冲天,通常情况下,可以直接pass了。
有些投资者在选择基金时,只看到了短期的排名情况,喜欢当前排名靠前的基金,这样选基不免有失偏颇。基金的业绩排名只能说明其过往表现,短期内表现抢眼,可能是刚好抓住了热点,后续发力不一定有力。在分析基金排名时,需要综合分析短期、中期和长期业绩,以看长期收益为主,结合短期收益。长期一般建议是3-5年,中期1-3年,短期半年内。通常来说,三个不同期限业绩均排行靠前的基金,往往后期业绩优秀的可能性更大。
2、累计收益率走势
累计收益率指基金从成立运作开始至今的累计收益,其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益,可以衡量基金从成立以来的收益情况,是基金成立以来的业绩优劣指标,对考察基金有重大作用。对于成立时间差不多的基金,累计收益率越高业绩越好。
在图中展示了这只基金跟沪深300(沪深300指数的走势)和上证指数(上海证券交易所指数走势)走势的比较情况,也就是所说的跟大盘的比较。要是一只基金的收益走势好于沪深沪深300和上证指数的走势,在市场下跌的时候,下跌的趋势又比沪深300和上证指数缓慢,这是理想的好基金。总的来说,一只基金大部分表现优于大盘,说明这只基金还是不错。
3、评级
现在很多机构都有评级,天天基金网上可以看到海通、招商、济安等评级情况,但对于大家用的比较多的晨星评价没有包罗在内。
基金评级功能,一定程度上直接反映了一只基金的表现情况,可以辅助我们选基。比如说,当两只基金各方面表现都差不多时,就可以用评级来区别下。
基金评级仅仅是参考作用,不是说五星级的基金就一定比四星级的好,只是说明这只基金在过去一年或者三年的业绩比较好,不代表以后肯定会有好的收益。目前,国内的很多只基金投资风格不稳定,大起大落不在少数,有可能一两年内表现抢眼,也有可能次年瞬间掉落,简单的评级排名并不能全面、客观地反映出一只基金的实际情况,选择基金还是要综合考虑整个市场行情、基金公司、基金经理等多方面因素。不过,那些评级一直是1星2星的,最好回避。
4、公告
这里了解跟这只基金相关的动态,不多说。
5、资产配置和行业配置
资产配置和行业配置,可以了解一只基金的投资策略变化情况。要是你对宏观经济对行业有所研究,看看这两个的投资方向是不是符合你的偏好。
6、基金的申购赎回
结合上一篇说的基金规模变动,基金的申购赎回反映了一只基金的买卖情况,出现大规模赎回时,需要去查看下原因。
关于基金网站上的图表参数就暂时讲解到这了,有什么没说明白的大家请补充,谢谢了。