我的反洗钱故事

我是某券商乌鲁木齐营业部的理财经理，小黑哥是我在银行展业时认识的一个客户，他个子不高，皮肤黝黑，却是个地地道道的乌市本地人，还是个回族小伙。人很健谈，初次相识，我们就相谈甚欢。他对股票有一定的见解，尤其是对大盘走势分析得很独特，而我作为证券从业人员，不能炒股，平时都是通过买大盘ETF基金来间接投资证券市场的，所以在这方面我们有更深入的交流。后面又了解到他是在一家国内大型路桥公司的海外部担任阿富汗项目负责人，主要负责帮助阿富汗修路，平时经常往返于乌市和喀布尔，可谓是年轻有为。随后的几个月，我们还保持着联系，直到有一天，他主动提出在我们营业部开户的要求。我首先是喜悦，因为小黑哥的收入很高，预期交易量也比较大。但又有些担心，毕竟阿富汗属于反洗钱高风险地区，而他又经常去阿富汗出差。在与合规经理沟通过之后，我们统一了意见：小黑哥在国内大型企业工作，有正当的职业，也没在反洗钱、资本市场禁入名单里，我们没有理由，也不应该拒绝他的开户请求。但考虑到他具体的工作性质，在他开户成功后，我作为理财经理，要经常回访他，通过各种话术，巧妙的对他的情况实时了解，并且将他的反洗钱等级调整为“中度关注”，切实履行反洗钱义务。小黑哥开户后，存入了一百万元用于炒股，我的业绩又增加了一笔。但我不敢有一丝的懈怠，与他的联系更主动。(未完待续)