2023年上半年基金投资总结

2023年上半年基金总结 时间过的真快，一转眼，半年过去了。不管你是愿意，还是不愿意，时间就这样无情，从眼前悄悄的流过。 总结上半年投资情况：股票赢，基金一般。今天，回顾一下基金投资情况。 本人有两个账户，按照市值大小，分为大账户和小账户，所投基金均为指数型基金。为什么要投资指数基金了，我得出的结论就是：炒股的最终归宿都是投资指数基金。 一，大账户表现情况。 先说结论，上半年大账户基金总体与沪深300指数持平，收益率是一0.9%，四舍五入，总收益为一1%。 对于这个收益，笔者不是很满意。 这个基金账户持有的都是指数基金。主要是宽基指数基金：沪深300指数，上证50，等。这些大型宽基指数基金表现较差，严重的影响了业绩。 特别是上证50基金在众多宽基指数基金中垫底。 还配置了部分行业指数基金，比如，医药ETF，消费ETF，中概互联ETF，表现不好，影响了基金账户的收益。 账户中表现比较好的基金是：纳指100 ETF，标普ETF和红利ETF。这三只指数基金，都是贡献了一定的正收益。但是，卖出过早，没有在高点清仓，没有让利润奔跑起来，真应了那句话，拔了鲜花换毒草。 这个账户仓位基本保持在80%左右，有20%的资金作为预备使用，始终是重仓，不是满仓，重仓效果也一般。 采取了多次网格交易，不断摊低成本。虽然有一定效果，但不解决大问题，不如大波段操作，为账户贡献率更高。 二，小账户表现情况。 笔者还有一个小账户，资金量不大。主要是持有三只基金：纳指100 ETF，恒生ETF和A50 ETF。 今年上半年收益率是九个多点，接近10%，按收益十9%来算，大幅跑赢沪深300指数，笔者表示满意。 这个账户操作风格是满仓操做，高低切换，区域轮动。 分别是美国一支，港股一只，A股一只。三只基金表现是不一样的，纳指100大涨，其他两只下跌。 在上半年操作过程中，几次减仓纳指100指数，分别加到恒生ETF和a50 ETF上，实现高低切换，无缝对接。 满仓操作，资金全部用上。主要是大波段轮动，效果比较好。 今年效果好，2022年效果就是比较差的。美股，港股，A股齐跌，轮动不了，所以这个小账户去年亏了接近20个点。今年之所以能实现轮动，就是因为美国纳斯达克100年初以来上涨了30多个点，可以实现轮动。 三，经验教训。 上半年结束了，在操作过程中，有一些感悟值得总结和反思。 1，满仓操作效果突出。 如果资金量不大，能够承受亏损，就可以满仓操作。满仓要求所持基金一定是不同门类，能够实现轮动。我这个小账户就是地域差别，由A股，港股和美股组成，实现差异化投资，可以轮动起来。同一类基金或者相关性比较大的基金，就不宜满仓了，因为。这样的基金容易出现系统性风险，一旦大跌就无法补救了。满仓穿越的精髓就是持仓差异化。 2，重仓的好处。 我的基金大账户是重仓操作，留有20%的现金。好处就是可以进行网格交易，不断的进行t+0，降低持仓成本。一旦看错行情，持有基金大跌，通过t+0重仓操作，可以不断的降低持仓成本。如果资金量比较大，不宜满仓操作。80%的仓位是比较舒适的。我的大账户就是80%的仓位，始终留有20%资金，防范系统性风险。 3，选择大于努力。 最好的策略就是买入并持有。归根结底，就是要挖掘和找到好的指数基金，然后，牢牢的拿住，静待花开。要以年和月为单位，大波段操作，让利润奔跑起来。果实待到成熟的时候再摘下来。短期交易，甚至是网格交易都不是最好的策略。今年如果能拿到纳指100，就是要把他牢牢抱住，让他静静的上涨，把利润吃饱吃足。频繁换基金，频繁交易，是赚不到大钱的。 以上记录了上半年基金交易过程，不作为操作建议。
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