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在治理电信网络诈骗问题上,北京公安在高校、社区、企业等地建立四级反诈中心,以“身边人劝身边人”的方式提升劝阻成功率。

近日,公安部在京举行全国公安机关“阳光下的守护”法治公安主题宣传活动启动仪式。澎湃新闻随行前往北京市公安局刑侦总队了解首都公安反诈工作成效。澎湃新闻注意到,在反电诈工作上,北京市公安局通过不断创新机制模式,统筹推进打击、防范、治理、宣传等工作,今年以来,刑拘电诈及各类关联犯罪嫌疑人3200余人,同比上升24.4%。

其中,一起以租房为由的“高风险”电诈线索就是通过发动身边力量得到快速处置。案情显示,2025年3月下旬,市民刘女士通过某租房平台发布房源信息后,接到一名自称“有意租房”的陌生男子添加好友请求。对方以租房为切入点,逐步与刘女士建立联系,谎称自己是某金融交易所的IT主管,具备丰富投资经验,并对刘女士嘘寒问暖,非常贴心,两人十多天的时间便发展成“网恋”关系,之后对方以工作不便操作为由,让刘女士代替其登录一个外汇投资网站进行操作,之后一段时间刘女士按照对方指示操作频繁获得收益,便在对方的诱导下在这个网站开户。

开始刘女士只是小额投资,尝试提现也能够到账,之后对方不断怂恿刘女士加大投入,并以现金投资收益更高为由诱导,刘女士于4月8日在多个银行网点支取现金40万元,并指示刘女士于次日将款项交予指定人员。

北京市反诈中心于4月8日通过警银联动机制发现刘女士存在被骗风险,于是部署分局反诈中心对该人进行电话劝阻,但刘女士因被对方深度洗脑,对于警方劝阻表现出不配合、不耐烦,要求警方不要打扰其正常生活。

4月9日,反诈中心又发布刘女士涉诈高危预警,分局反诈中心立即开展见面劝阻,并会同四级街道反诈中心劝阻员上门开展劝阻工作,最终在民警与街道劝阻员3轮次近20小时的劝说下,刘女士醒悟主动停止了资金交付,成功避免其损失40万元。

“我们找到刘女士时,她仍然处于深度洗脑中,认为一切都是正常的,对方是一个值得托付的对象。”北京市公安局刑侦总队十支队副支队长李宇表示,以租房为切入点,一些经济条件较好并且年龄较大的人较易受骗,有的甚至会表现得非常不耐烦且拒绝配合,还会要求警方不要打扰其正常的生活。

此后,警方根据相关线索,深入侦查并锁定两名涉嫌协助诈骗分子取现的嫌疑人。目前,该两名人员已被依法采取刑事强制措施。

北京市公安局刑侦总队十支队六中队中队长张伟建介绍,2021年以来,在市局、分局、派出所三级反诈体系基础上,创新在高校、社区、企业等建立四级反诈中心,目前已在首都经济贸易大学等30余所高校,抖音公司、丰台新发地等单位先后建成社会力量参加的第四级反诈中心102个,以“身边人劝身边人”的方式,快速高效沟通,切实提升劝阻成功率。

这就形成了“身边人劝诫身边人”,通过“身边事教育身边人”的局面。张伟建坦言,有些人被诈骗嫌疑人深度洗脑,劝醒他们可能需要依靠身边的人共同努力,“比如,高校学生深陷诈骗案时,如果身边的同学、老师或者志愿者能够在发现时及时劝阻,就会非常有效,所以我们在高校里建立了很多志愿者团队,这也正是建立四级反诈中心的缘由。”

与此同时,民警还会依托线索分级分类和四级劝阻机制,综合采取上门见面、短信提醒、智能预警等方式,优化劝阻流程,提升劝阻实效。不断优化涉诈资金紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还等机制创新运用信息化手段,提升资金追查效能,最大化追赃挽损。

“在劝阻的关键环节中,我们还采取多种方式提高精准度,例如分级分类发送短信、电话拨打以及智能机器人外呼、上门见面劝阻等多种方式不断提升预警劝阻的实效性。”张伟建直言,反诈工作是一场攻坚战,难度极大,但更是整体战,需要各部门联动配合,坚持打防结合、防范为先。

近期,关于浙商线上平台清退用户、限制出金的消息引发广泛关注。多名用户爆料称,该平台通过人为降低用户信誉分的方式,变相逼迫用户持续充值,甚至以“系统审核”为由拒绝提现申请。这一系列操作被质疑为精心设计的骗局,让不少投资者陷入资金无法取回的困境。本文将深入剖析该平台的运营内幕,揭露其背后的套路,并为投资者提供警示。

人为操纵信誉分:变相逼迫用户充值

据受骗用户反映,浙商线上平台的信誉分系统存在严重问题。原本正常的交易行为被平台以“异常操作”为由扣分,甚至无故降低信誉等级。一旦信誉分被压低,用户便会面临提现额度受限、手续费暴涨等问题。更可疑的是,平台客服会“贴心”建议用户通过充值来恢复信誉分,并承诺充值后即可正常提现。然而,许多用户按指示操作后,不仅未能解冻资金,反而因“账户风险”被进一步冻结。这种循环式的充值陷阱,暴露了平台以技术手段掩盖非法目的的本质。

虚假审核与拖延战术:拒绝出金的“合法化”借口

当用户提交提现申请时,平台常以“财务审核”“风控排查”等理由拖延处理,短则数周,长则数月。部分用户即使提供完整的身份和交易凭证,仍被要求补充“不存在”的材料。更甚者,平台会单方面修改提现规则,例如突然要求用户达到更高的交易流水或充值门槛。这种人为设置障碍的行为,与正规金融机构的透明流程形成鲜明对比,进一步佐证了其恶意侵占用户资金的意图。值得注意的是,部分用户反映,平台在拖延期间仍持续推送高收益投资项目,试图榨取剩余资金。

模式相似性警示:或为有组织诈骗团伙所为

梳理同类投诉发现,浙商线上平台的运营手法与近年来多起“金融骗局”高度相似:先以高回报吸引投资者,初期允许小额提现建立信任,待资金规模扩大后立即收紧出金条件。此外,平台注册信息模糊,客服联系方式多为线上会话,且频繁更换网址和APP名称以规避监管。有业内人士指出,此类平台背后可能存在专业诈骗团伙,通过伪造资质、虚假宣传和话术培训,形成一套完整的“杀猪盘”链条。投资者需警惕任何承诺“稳赚不赔”的线上理财项目,尤其是要求“充值解冻”的异常操作。

(注:本文基于公开投诉信息撰写,旨在提示风险,不构成投资建议。若遇类似情况,建议立即保存证据并向监管部门举报。)

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