近些年银行生存业态变化剧烈，客户需求与同业竞争交替攀升，为了增强中行竞争力，上级行特安排此次理财经理专岗辅导，邀请多名经验丰富顾问师，对理财经理进行多维度诊断与针对性提升。
本次于2018.8.6于吴江盛泽广场支行开展一日辅导。
晨会开始前，顾问师张老师首先与盛泽广场支行负责人徐行长就本次辅导核心内容进行沟通
今日主要在：
1.理财经理沟通能提提升
2.理财经理专业市场解读
3.理财经理个人品牌塑造
三个方面进行重点辅导。
随后与网点理财经理史经理进行需求了解
史经理工作经验比较丰富，对自身发展瓶颈了解清晰，提出希望在：
1工作时间管理高效运用
2如何打破工作思维惯性方面得到重点帮助
随后张老师观摩晨会开展，与徐行长就晨会优化进行探讨
围绕以下内容提出优化建议
1团队营销氛围塑造
2如何提升行员顺势营销意识
3营销演练促进
晨会后，张老师与史经理结合实际工作展开实地辅导：
在进行电话营销辅导中，张老师认真聆听分析多通对话过程，就史经理目前问题逐一提出改进意见：
1.客户不熟悉时，避免在电话中进行直接产品接续
2.在沟通中，随时注意致电目的达成，邀约见面
3.到期电话可以提前2天拨打进行邀约，到期时可进行二次邀约，增加和客户接触频率
4.沟通中作为营销人员，不要为客户预设立场
5.可以适当的丢问题给客户，进行信息探寻
6.表述自身立场时，不以单一产品提高收益，追求综合化配置，给予客户最好的收益
7.不出现具体产品名称，需要适当修饰
8.自我介绍时，介绍最高职衔
9.邀约时确定具体时间
之后在与史经理深入沟通及一同进行客户面谈后，张老师给出多项工作提升建议：
1.周末的积累工作在周一前列好清单，周一设定好在某一时间点前完成。
2.各类资料利用活页夹等工具分类整理，产品类按照存款、基金、保险分开，一页资料正面是产品信息，背面是相关产品表格说明。
3.整理好第二天要约见的客户进行约访，上午两名，下午约三名，实际需要拨打电话量以客户约访完成为标准。
4.客户面谈时就具体市场信息，不用给出一定的具体分析，市场的不确定和各种分割正是引导客户对不确定的认知的工具，以多样化的配置面对不确定
一日工作结束后，张老师与徐行长、史经理进行一日夕会总结
夕会内容主要围绕三个方面开展
1.时间规划
时间规划问题最大的核心问题在于客户到店时间不由理财经理把控，所以做到客户邀约有规划是解决时间规划的关键。
做好客户细分，筛选客户，做到每日五名客户约访，在徐行长的督导下，坚持5个月，一定可以有效盘活客户，落实客户时间安排。
2理财经理形象建设
目前客户大多只看收益，但是中行如此大的体量，绝对不会是收益最高的银行。面对如此形式，理财经理以市场专家的形象出现，整合多方信心，进行综合分析，形成较为全面的对市场的观点，以多样化的产品配置应对多变的市场。
3客户分类划分
客户能否顺利出单不是源于客户资产情况，而是因为客户与银行的关系是否足够牢固。建议以客户亲密度划分客户类别，不同客户进行不同程度跟进维护策略频率，借助各类新闻大事件对不同客户进行事件营销。以关系为纬度，对客户进行再筛选。
最后张老师就徐行关心的企业外拓与社区外拓进分析钟和内容分享，建议一定要做好信息的持续有效递送和网点的持续曝光度。
