很多朋友咨询关于股票交易的问题,今天简单聊几句。
首先帮大家纠正思路,因为很多人的思路都是有问题的,大家只知道:炒股。但其实股票并不是用来炒的一个东西。股票是用来配置的。
一、做股票应该用资产配置的思路;
原因1、巴菲特和基金经理的赌约,长期来看能跑赢标普500的主动型基金很少;
2007年,巴菲特跟对冲基金的基金经理打赌,赌约50万美元——对冲基金经理们挑选主动基金组合,巴菲特选标普500指数基金,看未来10年谁收益更高。结果到2016年底,标普500年化收益率7.1%,但同期基金经理挑选的基金,收益率只有2.2%
这种现象出现的本质原因是自由经济市场具有头部效应,盈家通吃,而标普500、沪深300这种便是滚动筛选并持有者这种头部企业。
2、巴菲特遗嘱:90%的钱将会配置指数基金
巴菲特多次在致股东信中提到,我的钱将会投到指数基金里。
这不仅是他说的,也是他写到遗嘱里的,他将会把现金转交给为他妻子设立的信托人手中。
而巴菲特对信托公司的要求非常简单:持有10%的现金购买短期政府债券,另外90%配置在低费率的标准普尔500指数基金上。
巴菲特相信,遵守这个策略,信托的长期业绩往往会战胜大多数聘请了高费率管理人的投资者—无论是养老基金、投资机构还是个人投资者。
二、股票市场并不适合所有人:
1、指望通过股票一夜暴富的,本篇文章不适合您。
2、借款炒股、网贷炒股的,本篇文章不适合您。
把股票当成是一种资产配置,那么你还需要考虑这些因素:
3、进入股票市场之前,首先请确认入市资金至少3-5年内没有急用的。
4、请确认入市资金占家庭净资产的比重较小,最多不超过30%。
5、请确认家庭负债的风险把控,比如你的房贷、车贷这些,因为是持续支出的现金流,你需要预留适当的储备金用于负债端。当然你每月都是正的现金流是最好的了(大白话就是每月都能攒下一些钱)。
6、聊到资产配置,不得不说一句题外话:请给自己和家人配置基础的保险(长期医疗险、意外险),以防止意外的发生。
三、如何简单配置股票市场:
本篇只单纯聊股票市场配置
1、国内、国外结合,建议国内股票股票:国外股票市场,保持7:3比较好,当然如果对国外市场研究更多,比例可以更高一些。
2、股票市场配置,建议以ETF投资为主,占比至少70%,个股配置比例至多为30%。
3、ETF投资中,宽基指数至少配置50%以上。其余分散到一些行业指数ETF或主题类ETF,目标是拿到市场的平均收益。
4、个股配置的思路就具有一定的主观性了,这部分是阿尔法收益,是超越平均收益的部分。可以价投、可以打板、超短,都可以。
以上就是我对股票市场的一些总结,我目前就是这么做的,当然股票市场还有很多细节,后面有机会再慢慢补充吧。